Giải thích về nền tảng copy trading: Những yếu tố cần xem xét trước khi bắt đầu 

Written by: Gwyneth Lim | Copywriter

Nền tảng copy trading là gì? 

Nền tảng copy trading là công nghệ kết nối nhà cung cấp tín hiệu (nhà giao dịch được sao chép) với người sao chép (bạn), đồng thời tái tạo các giao dịch của nhà cung cấp vào tài khoản của bạn, thường theo tỷ lệ tương ứng với số vốn mà bạn đã phân bổ. Bạn là người quyết định sẽ giao dịch theo nhà cung cấp nào, phân bổ bao nhiêu vốn và khi nào nên dừng lại. Nền tảng sẽ xử lý phần cơ chế: khớp quy mô giao dịch, căn thời gian vào và thoát lệnh, đồng thời đảm bảo tài khoản của bạn luôn đồng bộ với tài khoản của họ.  

Bạn có thể thấy cùng một công nghệ cốt lõi nhưng được mô tả như một dịch vụ của nhà môi giới copy trading hoặc một ứng dụng copy trading. Thường thì tất cả đều nói về một khái niệm, chỉ khác nhau ở danh xưng. Vì vậy, tính năng thực tế của dịch vụ sẽ quan trọng hơn là tên gọi của dịch vụ đó.   

Các loại nền tảng copy trading khác nhau  

“Nền tảng copy trading” không phải là một loại sản phẩm duy nhất. Một số nền tảng nằm ngay trong nền tảng giao dịch bạn đang sử dụng, một số khác là các ứng dụng chuyên biệt được thiết kế riêng cho việc tìm kiếm và theo dõi các nhà cung cấp tín hiệu, còn một số ít lại vận hành độc lập hoàn toàn với mọi nền tảng giao dịch. Dưới đây là tổng quan về các loại nền tảng chính. 

Tích hợp sẵn trong nền tảng bạn đang sử dụng  

Một số nền tảng giao dịch được tích hợp sẵn tính năng copy trading. cTrader Copy là một ví dụ điển hình: nếu đã giao dịch trên cTrader, bạn có thể thực hiện copy trading ngay trong cùng một giao diện bằng tài khoản hiện có. Bạn không cần tải về ứng dụng riêng hay quản lý thêm tài khoản đăng nhập nào khác.  

Ứng dụng copy trading chuyên biệt 

Các nhà cung cấp khác xây dựng ứng dụng độc lập hoặc nền tảng web dành riêng cho copy trading. CopyTrading của Pepperstone hoạt động theo hình thức này, mang đến cho bạn một nơi duy nhất để tìm kiếm hàng loạt nhà cung cấp tín hiệu đã qua kiểm duyệt, xem xét dữ liệu hiệu suất của họ và tự thiết lập thông số rủi ro của riêng bạn, tách biệt với nền tảng giao dịch chính của bạn.  

Sàn tín hiệu trong MT4 và MT5 

Sàn tín hiệu của chính MetaTrader cho phép bạn đăng ký theo dõi một nhà cung cấp tín hiệu trực tiếp từ MT4 hoặc MT5 và tự động sao chép các giao dịch của họ ngay trong nền tảng, mà không cần cài đặt phần mềm bên thứ ba.  

Mỗi loại hình đều có ưu thế riêng và việc lựa chọn loại hình phù hợp nhất sẽ phụ thuộc vào nền tảng bạn đang sử dụng, mức độ tách biệt mong muốn giữa việc tìm kiếm và sao chép lệnh, cũng như mức độ can thiệp thủ công mà bạn muốn thiết lập. Hãy xem bảng so sánh song song ở bên dưới.  

Những yếu tố cần xem xét trước khi kết nối tài khoản  

Trước khi quyết định kết nối tài khoản, bạn nên hiểu rõ điều gì làm nên sự khác biệt giữa một nền tảng đáng sử dụng và một nền tảng chỉ có giao diện thu hút. Đây chính là lúc sự khác biệt thực sự giữa các nền tảng copy trading và các nhà môi giới được thể hiện rõ, đồng thời cũng là lúc việc tìm hiểu sâu hơn sẽ mang lại giá trị lớn hơn so với việc chỉ xem thoáng qua.  

Quy định pháp lý và thị trường hoạt động của nhà môi giới  

Tình trạng pháp lý nhìn chung là một trong những tiêu chí so sánh đáng tin cậy hơn, bởi đây là thông tin thực tế mà bạn có thể kiểm chứng, thay vì chỉ dựa vào tuyên bố tiếp thị. Yếu tố này bao gồm cơ quan quản lý nào đang giám sát nhà môi giới và nhà môi giới đó được cấp phép hoạt động tại khu vực pháp lý nào. Một nhà môi giới chịu sự quản lý của cơ quan chức năng như FCA (Vương quốc Anh), ASIC (Úc) hay CMA (Kenya) thường phải đáp ứng các yêu cầu về tiền gửi của khách hàng, công bố thông tin và quy tắc đạo đức, những điều mà một nhà cung cấp không được cấp phép đơn giản là không có.  

Tài sản thực sự mà bạn đang giao dịch  

Copy trading thông qua các nhà môi giới như Pepperstone thường được thực hiện qua CFD (hợp đồng chênh lệch) dựa trên tài sản cơ sở, thay vì sở hữu trực tiếp chính tài sản đó. Đây là điều bạn cần nắm rõ trước khi bắt đầu: bạn đang mở vị thế dựa trên biến động giá của thị trường chứ không sở hữu công cụ giao dịch cơ sở. Điều này không làm cho copy trading tốt hơn hay xấu hơn các phương pháp khác, nhưng nó thay đổi bản chất những gì bạn nắm giữ cũng như bản chất rủi ro mà bạn phải đối mặt.  

Tính minh bạch của dữ liệu hiệu suất 

Các nền tảng phổ biến thường hiển thị dữ liệu hiệu suất thực tế, có thể kiểm chứng của từng nhà cung cấp tín hiệu, chứ không chỉ đưa ra lợi nhuận “bề nổi”. Thông tin này có thể bao gồm thành tích giao dịch kéo dài bao lâu, khung thời gian đánh giá và các chỉ số như mức sụt giảm vốn có được hiển thị song song với lợi nhuận hay không. Hiệu suất trước đây không đảm bảo cho kết quả trong tương lai, vì vậy giá trị của dữ liệu xác đáng nằm ở việc giúp bạn so sánh các nhà cung cấp trên cùng một mặt bằng, mà không phải để dự đoán điều gì sẽ xảy ra tiếp theo.  

Công cụ quản trị rủi ro 

Bạn sẽ giữ lại công cụ kiểm soát rủi ro nào sau khi bắt đầu sao chép lệnh? Bạn có thể thiết lập mức phân bổ vốn và quy mô giao dịch riêng không? Bạn có thể giới hạn mức sụt giảm vốn tối đa, để nền tảng tự động dừng sao chép khi chạm ngưỡng đó không? Bạn có thể hủy việc giao dịch theo một nhà cung cấp bất kỳ lúc nào mà không bị phạt không? Đây đều là những công cụ kiểm soát giúp bạn quản lý mức độ rủi ro của mình. Tuy nhiên, chúng không thể ngăn chặn hoàn toàn thua lỗ. Một nền tảng ngụ ý điều ngược lại có thể là nơi bạn cần xem xét kỹ càng hơn.  

Các loại chi phí và cách chi trả cho nhà cung cấp  

Các nền tảng copy trading thường được chi trả thông qua một khoản chia sẻ lợi nhuận mà nhà cung cấp tín hiệu tạo ra cho người sao chép, đôi khi đi kèm với phí đăng ký hoặc hoa hồng. Cơ cấu chi phí cụ thể thường khác nhau tùy thuộc vào từng nền tảng và nhà cung cấp. Do đó, bạn nên kiểm tra trực tiếp mô hình tính phí hiện hành thay vì tự suy đoán dựa trên thông tin tham khảo ở nơi khác. 

Phạm vi nhà cung cấp và các công cụ giao dịch sẵn có  

Số lượng nhà cung cấp hiện có, thị trường nơi họ giao dịch, cũng như việc bạn có thể lọc theo mức độ rủi ro, loại tài sản hay kiểu chiến lược hay không là tiêu chí đáng để so sánh giữa các nền tảng. Một danh sách lớn hơn chưa chắc đã tốt hơn, nhưng nó thường cung cấp dữ liệu có giá trị để các công cụ lọc và so sánh hoạt động hiệu quả, thay vì đưa ra một danh sách ngắn chỉ gồm hai hoặc ba lựa chọn.  

Mức độ dễ cài đặt và hỗ trợ thiết bị  

Một số nền tảng không yêu cầu gì hơn ngoài việc liên kết với tài khoản hiện có; trong khi những nền tảng khác lại đòi hỏi đăng ký tài khoản riêng, tải về ứng dụng hoặc thực hiện các bước xác minh bổ sung. Mức độ tương thích của nền tảng trên thiết bị di động, trình duyệt web hay cả hai cũng là điều đáng lưu ý, bởi yếu tố này ảnh hưởng đến việc bạn có thể theo dõi và điều chỉnh các vị thế giao dịch của mình dễ dàng đến đâu sau khi sao chép lệnh.  

Các thuật ngữ copy trading nên biết  

Một bảng thuật ngữ ngắn gọn như dưới đây sẽ rất hữu ích, bởi các nền tảng không phải lúc nào cũng dùng chung một tên gọi cho cùng một thuật ngữ.  

• Nhà cung cấp tín hiệu: Nhà giao dịch có các vị thế được người khác sao chép.  
• Người sao chép: Tài khoản theo dõi và tái tạo các giao dịch của nhà cung cấp tín hiệu.  
• Mức phân bổ vốn: Tỷ lệ số dư hoặc vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn dành riêng cho việc sao chép lệnh của một nhà cung cấp cụ thể. 
• Kích thước theo tỷ lệ: Quy mô giao dịch được điều chỉnh cho phù hợp với mức vốn bạn phân bổ so với tài khoản của nhà cung cấp.  
• Kích thước cố định: Quy mô giao dịch cố định, không phụ thuộc vào quy mô vị thế của chính nhà cung cấp tín hiệu.  
• Mức sụt giảm vốn: Mức giảm từ đỉnh giá trị tài khoản xuống mức đáy kế tiếp trước khi phục hồi. Đây là chỉ số đánh giá rủi ro tốt hơn so với lợi nhuận “bề nổi”, bởi nó phản ánh tài khoản của nhà cung cấp đã giảm sâu đến mức nào trong một chuỗi lệnh thua lỗ, chứ không chỉ cho thấy kết quả sau cùng.  

Copy trading có hợp pháp không và làm sao để biết một nền tảng đủ uy tín? 

Bản thân copy trading là một hoạt động hợp pháp, được cung cấp bởi các nhà môi giới chịu sự quản lý tại hầu hết các thị trường lớn. Tuy nhiên, quy định ở mỗi địa phương lại có sự khác nhau, do đó bạn nên kiểm tra quy định áp dụng tại nơi mình cư trú. Mọi sự hoài nghi về mức độ uy tín đều cần rà soát lại các tiêu chí kiểm tra nêu trên: nhà môi giới đó có chịu sự quản lý không, dữ liệu hiệu suất có thể kiểm chứng được không và bạn có thể tìm thấy thông tin rõ ràng về chi phí cũng như rủi ro trước khi quyết định nạp tiền hay không? Bất kỳ nền tảng nào mập mờ về một trong các yếu tố này đều đáng để bạn xem xét kỹ hơn, cho dù quảng cáo của họ hào nhoáng đến đâu đi chăng nữa.  

Cân nhắc giữa lợi ích và rủi ro 

Copy trading giúp bạn tham gia vào thị trường dễ dàng hơn mà không cần phải tự mình nghiên cứu hay đặt từng lệnh giao dịch. Đồng thời, phương thức này cũng mở ra cơ hội tiếp cận với các chiến lược và thị trường mà có thể bạn chưa có đủ thời gian hoặc chuyên môn để giao dịch trực tiếp.  

Tuy nhiên, tương tự như bất kỳ sản phẩm tài chính sử dụng đòn bẩy nào, rủi ro đi kèm là hoàn toàn có thật.  Ví dụ: bạn có thể sẽ rất mau thua lỗ nếu vị thế của nhà cung cấp tín hiệu đi ngược lại xu hướng thị trường và đòn bẩy sẽ khiến cả lợi nhuận lẫn thua lỗ đều tăng lên gấp bội. Kết quả đầu tư trước đây của nhà cung cấp tín hiệu cũng không đảm bảo cho những gì sẽ xảy ra tiếp theo.  

Hãy nhớ rằng bạn vẫn là người chịu trách nhiệm hoàn toàn trong việc lựa chọn và theo dõi bất kỳ ai mà bạn sao chép, cũng như việc thiết lập các hạn mức rủi ro và phân bổ vốn cho riêng mình. Không một nền tảng nào, dù được thiết kế tối ưu đến đâu, có thể gánh vác trách nhiệm đó thay bạn.  

Điều quan trọng đáng lưu ý: CFD là các sản phẩm phức tạp, sử dụng đòn bẩy và nhiều tài khoản cá nhân bị thua lỗ khi giao dịch sản phẩm này. Do đó, hãy đảm bảo rằng bạn đã thực sự hiểu rõ cơ chế hoạt động của CFD và chấp nhận mức độ rủi ro này trước khi bắt đầu thực hiện copy trading. 

Cách bắt đầu sử dụng CopyTrading của Pepperstone 

1. Tạo và nạp tiền vào tài khoản MT4 hoặc MT5 của Pepperstone nếu bạn chưa có tài khoản. 

2. Truy cập CopyTrading của Pepperstone. Bạn có thể truy cập bằng hai cách sau: 

• Khởi chạy CopyTrading trực tiếp ngay từ khu vực khách hàng bảo mật của bạn.  
• Mở qua ứng dụng hoặc trình duyệt web: Tải về ứng dụng CopyTrading trên iOS hoặc Google Play, hoặc chạy phiên bản web, sau đó thiết lập tên người dùng và mật khẩu để tạo hồ sơ cá nhân của bạn.  

3. Vào phần cài đặt và liên kết tài khoản MT4 hoặc MT5 đã chọn bằng tên người dùng và mật khẩu mà bạn sử dụng để giao dịch.  

4. Bắt đầu sao chép. Tìm và lựa chọn nhà cung cấp tín hiệu, thiết lập quy mô giao dịch cùng các thông số rủi ro, sau đó chọn “Đồng ý và sao chép”. Các giao dịch hợp lệ sau đó sẽ tự động được sao chép y hệt vào tài khoản CopyTrading của bạn.  

Bạn đã sẵn sàng để bắt đầu? Mở tài khoản ngay hôm nay.