Copy trading (Sao chép giao dịch) là gì và phương pháp này hoạt động như thế nào?

Written by: Gwyneth Lim | Copywriter

Copy trading là gì? 

Nói ngắn gọn thì, Copy trading là cách tự động tái tạo các giao dịch của những nhà giao dịch giàu kinh nghiệm theo thời gian thực. Tuy nhiên, Copy trading vẫn có rủi ro và đòi hỏi bạn phải hiểu rõ được những rủi ro có thể xảy đến. Bạn chỉ cần chọn một nhà giao dịch, thiết lập các điều kiện của mình và sao chép chiến lược của họ.  

Một số nền tảng gọi phương pháp này là “copytrading” (viết liền thành một từ) giống với cách gọi của chúng tôi là: CopyTrading của Pepperstone. Đây là nơi bạn có thể mô phỏng các giao dịch CFD của người khác. Những nền tảng khác gọi phương pháp này là “trade replication” (tái tạo giao dịch) hoặc “copying trades” (sao chép giao dịch). Tất cả đều mô tả cùng một cơ chế.

Cách Copy trading hoạt động 

Vậy phương pháp này hoạt động ra sao? Để bắt đầu, hãy chọn một nhà giao dịch để theo dõi dựa trên thành tích, chiến lược và hồ sơ rủi ro của họ. Khi đã chọn xong, hãy quyết định xem bạn muốn đầu tư bao nhiêu vốn cho họ. Từ bước này, nền tảng sẽ tự xử lý phần cơ chế. Mỗi khi nhà giao dịch bạn chọn mở một vị thế mới, một phiên bản tương ứng cũng được mở trong tài khoản của bạn; mỗi khi họ đóng một vị thế, vị thế của bạn cũng đóng theo. Bạn không sử dụng vốn giống với số dư tài khoản của họ, mà sẽ sao chép các giao dịch của họ, được điều chỉnh theo tỷ lệ phù hợp với số vốn mà bạn đầu tư.  

Cơ chế điều chỉnh tương ứng này chính là yếu tố khiến Copy trading có thể áp dụng tốt ở mọi quy mô tài khoản. Ngoài ra, do sự chi phối của các yếu tố như thời điểm khớp lệnh, mức chênh lệch giá và các loại phí, kết quả của bạn cũng sẽ có đôi chút khác biệt so với kết quả của nhà giao dịch, ngay cả khi bạn sao chép các vị thế giống hệt của cùng nhà giao dịch đó.

Bên tham gia: nhà cung cấp và người sao chép  

Mỗi giao dịch sao chép đều có hai bên. Nhà cung cấp là nhà giao dịch được sao chép, người hiển thị thành tích công khai và nhận phí để cho phép người khác theo dõi chiến lược của mình. Người sao chép là bạn, hoặc bất kỳ ai chọn tái tạo các giao dịch của nhà cung cấp đó cho tài khoản của chính họ. Một số nền tảng cho phép bạn đăng ký cả hai vai trò, vừa theo dõi các giao dịch của người khác với tư cách người sao chép, vừa có thể chọn trở thành nhà cung cấp nếu bạn muốn người khác theo dõi mình.

Các nền tảng áp dụng Copy trading  

Tại Pepperstone, Copy trading được cung cấp trên MT4 và MT5 qua CopyTrading của Pepperstone và trên cTrader thông qua cTrader Copy. Áp dụng duy nhất một cơ chế cho mọi nơi truy cập: duyệt hồ sơ của nhà giao dịch, xem xét thành tích và chiến lược của họ, rồi thiết lập mức vốn muốn đầu tư và giới hạn rủi ro trước khi sao chép.  

Hãy tìm cho bạn một nền tảng có khả năng hiển thị toàn bộ lịch sử của nhà giao dịch, mà không chỉ là mức lợi nhuận danh nghĩa. Đồng thời cho phép bạn điều chỉnh hoặc ngừng sao chép bất cứ lúc nào. Đừng bao giờ bắt bản thân phải làm theo một nhà giao dịch mà bạn đã mất niềm tin.  

Cách đánh giá hiệu suất và chiến lược của nhà giao dịch  

Mức lợi nhuận danh nghĩa của một nhà giao dịch là con số dễ thấy nhất nhưng không phản ánh hết toàn bộ. Trước khi sao chép bất kỳ ai, bạn nên xem xét những yếu tố đằng sau con số đó.

Con số này đã và chưa thể hiện được điều gì 

Tổng lợi nhuận cho bạn biết một nhà giao dịch đã kiếm được bao nhiêu, nhưng không cho biết cách thức thực hiện hay mức rủi ro mà họ phải chịu để đạt được lợi nhuận đó. Hai nhà giao dịch có thể công bố cùng một mức lợi nhuận nhưng với hai hồ sơ rất khác nhau: một người có thể mở các vị thế nhỏ mà ổn định, người kia lại đặt cược vào một vài giao dịch lớn với mức đòn bẩy cao và may mắn thành công. Một bảng thành tích dài hạn, tốt nhất là trong nhiều điều kiện thị trường khác nhau, có thể cho bạn biết nhiều hơn là một thành tích tốt trong ngắn hạn, kéo dài chỉ vài tháng. Hiệu suất trong quá khứ, dù ấn tượng đến đâu, cũng không thể dự báo những gì sẽ xảy đến sắp tới.

Hiểu về mức sụt giảm vốn  

Mức sụt giảm vốn đo lường mức độ sụt giảm giá trị của tài khoản so với đỉnh trước khi phục hồi, đồng thời mức sụt giảm vốn tối đa là mức giảm lớn nhất trong lịch sử của một nhà giao dịch. Đây là một trong những tín hiệu rõ ràng nhất về mức độ rủi ro mà một nhà giao dịch thực sự đang phải chịu. Nếu một nhà giao dịch chưa từng bị sụt giảm vốn đáng kể tức là người đó có khả năng quản lý rủi ro cực kỳ tốt, hoặc đơn giản là chưa từng phải đối mặt với thị trường bất lợi.

Các chỉ số khác cần cân nhắc 

• Tần suất và phong cách giao dịch, các vị thế giao dịch trong ngày, giao dịch lướt sóng hay nắm giữ dài hạn hơn, đồng thời những yếu tố này có phù hợp với mức độ theo sát mà bạn muốn áp dụng cho tài khoản của mình không.  
• Các thị trường và công cụ giao dịch mà một nhà giao dịch tập trung vào, và liệu các yếu tố này có bị trùng với bất kỳ thành phần nào trong danh mục của bạn hay không.  
• Thời gian họ tham gia giao dịch công khai và liệu chiến lược của họ có trụ vững trên nhiều loại thị trường khác nhau hay không.  
• Nền tảng hiển thị rõ ràng đến mức độ nào về toàn bộ lịch sử của nhà giao dịch, mà không chỉ là những thông tin chuyên sâu chắt lọc.  

Quản lý rủi ro khi Copy trading 

Copy trading vẫn đi kèm với rủi ro, tuy quyết định giao dịch nằm ở người khác nhưng rủi ro tài chính vẫn là ở phía bạn. Và việc quản lý rủi ro đó là một phần trách nhiệm của bạn. Để có cái nhìn tổng quát hơn về việc bảo vệ tài khoản của mình, hãy xem hướng dẫn của chúng tôi về cách quản lý rủi ro trong giao dịch.

Phân bổ và xác định quy mô vị thế 

Số vốn bạn đầu tư cho nhà giao dịch sẽ quyết định số tiền trong tài khoản của bạn chịu ảnh hưởng bởi các quyết định của họ. Phân bổ số tiền nhỏ hơn cho các giới hạn của nhà giao dịch có thể hạn chế mức thiệt hại do một giao dịch thua lỗ gây ra cho bạn, dù thành tích của họ trên danh nghĩa trông có ấn tượng đến đâu.

Sử dụng nhiều nhà cung cấp  

Theo dõi nhiều nhà giao dịch, tốt nhất là với nhiều chiến lược, thị trường và mức rủi ro khác nhau, có thể giúp bạn phân tán nguy cơ thua lỗ thay vì tập trung toàn bộ vào phán đoán của một nhà giao dịch duy nhất. Nếu một nhà cung cấp đang có một tháng giao dịch bất lợi, thì chưa chắc việc đó đã xảy ra với những người khác trong danh mục đầu tư của bạn.

Vì sao không thể dự báo dựa trên hiệu suất trong quá khứ 

Lịch sử của một nhà giao dịch cho thấy cách họ giao dịch hiệu quả cho đến nay, trong các điều kiện thị trường ngay tại thời điểm đó. Khi thị trường thay đổi, một chiến lược đang có hiệu quả trong một thị trường xu hướng có thể sẽ chật vật khi thị trường bất ổn, và ngược lại. Hãy xem hiệu suất trong quá khứ như một dạng thông tin tham khảo mà không phải một công cụ dự báo.

Vì sao quản lý rủi ro quan trọng hơn tỷ lệ thành công 

Tỷ lệ thành công cao trông có vẻ hấp dẫn, nhưng lại thường không nói lên được gì về quy mô của các khoản lãi so với các khoản lỗ. Một nhà giao dịch thành công với tám trên mười giao dịch nhưng không kịp cắt lỗ cho hai giao dịch còn lại vẫn có thể bị lỗ khi xét trên tổng thể. Vì vậy, bạn có thể muốn xem cách một nhà giao dịch quản lý các giao dịch thua lỗ, cách họ xác định quy mô vị thế, dừng lỗ, giới hạn mức sụt giảm vốn tối đa, thay vì tần suất thành công của họ.

Lợi ích và rủi ro của Copy trading 

Copy trading có ưu điểm nhưng cũng có rủi ro song hành. Khi cân nhắc song song cả hai yếu tố này, bạn có thể quyết định được liệu phương pháp này có phù hợp với mình hay không.

Không điều nào trong số này khiến Copy trading trở nên an toàn hay rủi ro hơn so với giao dịch CFD trực tiếp, phương pháp này đơn giản là chỉ thay đổi người đưa ra quyết định về giao dịch đó. Dù như thế nào thì bạn vẫn sẽ là người chịu rủi ro khi thua lỗ.  

Copy trading có hiệu quả không? 

Copy trading hoạt động đúng như tính năng được thiết kế: tái tạo các vị thế của một nhà giao dịch khác cho tài khoản của bạn, theo tỷ lệ tương ứng với mức đầu tư của bạn, mà không cần bạn phải tự đặt lệnh giao dịch. Việc đó có mang lại kết quả tích cực cho bạn hay không hoàn toàn phụ thuộc vào nhà giao dịch mà bạn theo dõi, các thị trường mà họ giao dịch, cũng như các điều kiện thị trường mà cả bạn lẫn nhà giao dịch đều không thể kiểm soát. CFD là các sản phẩm phức tạp, sử dụng đòn bẩy và phần lớn tài khoản cá nhân đều thua lỗ khi giao dịch các sản phẩm này, tỷ lệ này hiện chiếm 79,6% tài khoản nhà đầu tư cá nhân tại Pepperstone. Copy trading không thay đổi hồ sơ rủi ro thực đó, mà chỉ thay đổi người đưa ra những quyết định giao dịch này. Nếu bạn dự định dùng thử, hãy áp dụng phương pháp này giống như cách bạn giao dịch CFD: hiểu rõ rủi ro và chỉ xuống tiền nếu chấp nhận được thua lỗ.

Chi phí và lệ phí thanh toán  

Pepperstone không tính phí nền tảng riêng khi sao chép giao dịch. Phí phải trả phụ thuộc vào nhà giao dịch bạn theo dõi. Một số nhà cung cấp hoàn toàn không thu phí khi bạn sao chép họ. Những người khác áp dụng phí dựa trên hiệu suất, thu phí theo tỷ lệ phần trăm trên lợi nhuận tạo ra từ tài khoản của bạn khi sao chép các giao dịch của họ, mức này thường là 20%, nhưng có thể thay đổi tùy theo nhà cung cấp. Không áp dụng phí hiệu suất nếu giao dịch bạn đã sao chép không sinh lời.  

Áp dụng cơ chế tính phí khác nếu bạn cũng trở thành nhà cung cấp tín hiệu. Pepperstone quy định bạn phải nạp tối thiểu 500 đô để đăng ký làm nhà cung cấp, và khoản này không liên quan đến khoản vốn cần có để sao chép giao dịch của người khác.

Số tiền cần nạp để bắt đầu Copy trading  

Không có quy định riêng về mức nạp tiền tối thiểu để bắt đầu sao chép giao dịch trên Pepperstone, ngoài mức nạp tối thiểu dành riêng cho tài khoản giao dịch của bạn.  

Tùy chỉnh quy mô giao dịch và các thông số rủi ro 

Bạn có thể chọn cách xác định kích thước giao dịch sao chép cho tài khoản của mình: xác định kích thước theo tỷ lệ tương ứng, điều chỉnh theo vốn chủ sở hữu hoặc số dư của chính bạn, lấy kích thước cố định hoặc kích thước phản chiếu giống hệt với quy mô giao dịch của nhà cung cấp. Việc tùy chỉnh quy mô giao dịch sẽ rất dễ dàng nếu bạn muốn tiếp cận chiến lược của một nhà giao dịch mà không cần sao chép chính xác quy mô vị thế của họ.  

Bạn cũng có thể đặt giới hạn mức sụt giảm vốn tối đa của riêng mình, đồng thời tự động ngừng sao chép ngay khi chạm ngưỡng, bên cạnh các lệnh dừng lỗ tiêu chuẩn. Những thiết lập này hoạt động độc lập với bất kỳ thiết lập nào mà nhà cung cấp đã đặt cho chính họ, giúp bạn có thêm một tầng kiểm soát rủi ro cho chính mình.  

Cách chọn nhà giao dịch để sao chép 

Không có một chỉ số nào có thể cho bạn biết mọi thứ về nhà giao dịch nào đáng để sao chép. Các tín hiệu hữu ích thường bao gồm thời gian họ đã giao dịch công khai, mức sụt giảm vốn tối đa của họ, các thị trường và công cụ giao dịch họ áp dụng, cũng như khả năng hiển thị rõ ràng toàn bộ thông tin của nhà giao dịch đó trên nền tảng thay vì những thông tin nổi bật chắt lọc. Một nhà giao dịch minh bạch về cả khoản lỗ lẫn khoản lãi của mình thường được xem là dấu hiệu tốt hơn so với người chỉ cho thấy thành tích tốt.

Những câu hỏi bạn có thể thắc mắc trước khi sao chép nhà giao dịch 

• Họ duy trì được thành tích trong bao lâu và liệu thành tích này có trụ vững trên nhiều điều kiện thị trường khác nhau không?
• Mức sụt giảm vốn tối đa của họ là bao nhiêu và mức giảm đó có phù hợp với khoản lỗ mà bạn có thể chấp nhận hay không?
• Họ giao dịch trên những thị trường và sản phẩm nào, đồng thời những yếu tố có phù hợp với những thành phần trong danh mục đầu tư của bạn không?
• Họ quản lý rủi ro, xác định quy mô vị thế, dừng lỗ và xử lý giao dịch thua lỗ như thế nào?
• Họ áp dụng cơ cấu tính phí nào và thu phí ra sao? 

Copy trading và mirror trading (phản chiếu giao dịch) 

Copy trading, social trading (giao dịch xã hội) và mirror trading thường được dùng thay thế cho nhau, mặc dù chúng đại diện cho ba hình thức giao dịch khác nhau. Copy trading tự động tái tạo các vị thế của một nhà giao dịch cụ thể cho tài khoản của bạn, đồng thời bạn thường có thể điều chỉnh mức phân bổ đầu tư hoặc ngừng sao chép họ bất kỳ lúc nào. Social trading bao hàm rộng hơn, bao gồm: theo dõi, thảo luận và học hỏi từ một cộng đồng nhà giao dịch rộng lớn, mà không nhất thiết phải sao chép các giao dịch của họ. Mirror trading sao chép một chiến lược thiết lập sẵn, thường dựa trên thuật toán, thay vì một nhà giao dịch riêng lẻ, với ít khả năng lựa chọn hơn. Nếu bạn muốn kiểm soát những vị thế mà mình nắm giữ và người mà mình đang theo dõi, Copy trading có thể mang lại điều đó cho bạn. Nhưng mirror trading có thể phù hợp hơn nếu bạn muốn áp dụng nguyên vẹn một chiến lược vốn có.

Những điểm nhấn quan trọng  

Copy trading giúp bạn có cơ hội tiếp cận chiến lược của một nhà giao dịch khác mà không phải tự đặt từng lệnh, nhưng không loại bỏ rủi ro thua lỗ, mà chỉ chuyển các quyết định giao dịch sang cho người khác trong khi lãi lỗ vẫn do bạn chịu. Những nhà giao dịch minh bạch về cả mức sụt giảm vốn lẫn lợi nhuận có thể giúp bạn dễ dàng đưa ra lựa chọn sáng suốt hơn. Đồng thời, một số người sao chép chọn sử dụng nhiều nhà cung cấp thay vì chỉ dựa vào một thành tích duy nhất, tuy nhiên việc đó sẽ do mỗi người tự quyết định dựa trên mức độ chịu lỗ của chính mình.  

Nếu bạn muốn tự phát triển phương pháp dựa trên các quy tắc riêng thay vào đó, các hướng dẫn của chúng tôi về giao dịch tự động, giao dịch thuật toán và tiêu chí tìm kiếm Expert Advisor tốt cũng có đề cập đến lộ trình thay thế đó.