Hướng dẫn cho người mới bắt đầu về rủi ro giao dịch CFD và cách xử lý

Khám phá các công cụ CFD

Mở tài khoản

7 bước để đối phó với rủi ro của giao dịch CFD trong khi vẫn thu hoạch lợi nhuận

1. Cách giao dịch CFD hoạt động như thế nào
2. Hiểu cách đòn bẩy và biên độ hoạt động trong CFD
3. Tại sao giao dịch CFD với chúng tôi?
4. Tại sao giao dịch CFD?
5. Rủi ro giao dịch CFD cho người mới bắt đầu là gì?
6. Tìm hiểu cách giảm thiểu tiềm năng rủi ro của giao dịch CFD
7. Những yếu tố rủi ro khác của CFD: Rủi ro thanh khoản

Cách giao dịch CFD hoạt động

CFDs, viết tắt của "Contracts for Difference" (Hợp đồng chênh lệch), là một cách giao dịch hoạt động như một loại thỏa thuận tài chính giữa hai bên (người mua và người bán), người dự đoán sự di chuyển giá của một tài sản cơ bản. Điều này có nghĩa là bạn không mua bán gì trực tiếp và nhận giao nhận tài sản, ví dụ như vàng hay cổ phiếu của công ty. Thay vào đó, bạn sử dụng CFDs như một phương pháp dự đoán liệu thị trường cơ sở mà bạn chọn (ví dụ như cặp tiền tệ ngoại hối, giá cổ phiếu hoặc chỉ số) có tăng hay giảm giá trị. Nếu dự đoán đúng, bạn sẽ tạo ra lợi nhuận, trong khi nếu thị trường di chuyển ngược lại, bạn sẽ gánh chịu thua lỗ, với số lợi nhuận hoặc thua lỗ được xác định bởi kích thước vị thế của bạn.

Ví dụ về giao dịch CFD

Vậy, thực tế giao dịch CFD hoạt động như thế nào? Hãy giả sử bạn tin rằng giá cổ phiếu của Tesla sẽ tăng và bạn đã xem qua giá mua và giá bán. Vì vậy, bạn mua hoặc "mua vào" với CFDs từ nhà cung cấp dịch vụ giao dịch của bạn. Nếu thị trường di chuyển theo ý bạn, với giá cổ phiếu Tesla tăng lên, bạn sẽ có lợi nhuận. Nếu bạn đóng vị thế của mình bằng cách "bán ra" CFDs tại thời điểm này, bạn sẽ nhận được khoảng chênh lệch tiền mặt giữa giá mở cửa và giá đóng cửa. Luôn có nguy cơ thị trường di chuyển theo hướng ngược lại và giá cổ phiếu của Tesla có thể giảm. Nếu bạn đã đóng giao dịch tại thời điểm này, bạn sẽ gánh chịu một khoản thua lỗ.

Hiểu cách sử dụng đòn bẩy và margin trong CFDs

Một điều quan trọng khác để biết về CFDs là chúng có tính đòn bẩy. Điều này có nghĩa là bạn không phải trả toàn bộ giá trị giao dịch trước khi mở vị thế. Thay vào đó, bạn sẽ trả một số tiền gọi là "margin" (tiền đặt cọc), có giá trị chỉ là một phần trăm so với kích thước đầy đủ của vị thế. Ví dụ, nếu bạn muốn mở một giao dịch CFD trên vàng trị giá 200 đô la, với yêu cầu margin là 10%, bạn chỉ phải trả 20 đô la để mở một giao dịch trị giá 200 đô la, về cơ bản "vay" phần còn lại từ sàn giao dịch của bạn.

Tuy nhiên, mặc dù bạn không phải trả toàn bộ chi phí để tham gia giao dịch, lợi nhuận và thua lỗ của bạn sẽ được tính trên toàn bộ kích thước giao dịch, không chỉ trên margin bạn đã trả để mở vị thế. Điều này có nghĩa là cả lợi nhuận và thua lỗ có thể dễ dàng vượt quá số tiền margin bạn đã trả.

Để giải thích thêm ví dụ trước đó, giả sử bạn quyết định bán khống và trả một margin là 20 đô la để mở vị thế với một hợp đồng cho 100 ounce vàng. Giả định của bạn là giá vàng sẽ giảm nhưng thực tế lại tăng. Điều này có nghĩa là bạn mất mất số tiền margin là 20 đô la như một khoản thua lỗ, cũng như sự khác biệt hoàn toàn giữa giá bạn vào giao dịch và khi bạn thoát khỏi giao dịch. Khi bạn mở một giao dịch sử dụng đòn bẩy, bạn cần nhớ đến mức margin CFD, được đưa ra dưới dạng tỷ lệ phần trăm, để biết bao nhiêu giá trị đầy đủ của vị thế bạn cần có sẵn trong tài khoản làm tài sản đảm bảo.

Bạn muốn tránh rủi ro tài khoản bị đóng (hoặc tiến gần tới việc bị đóng, còn gọi là yêu cầu margin), điều xảy ra nếu bạn không có đủ tiền trong tài khoản. Tùy thuộc vào nền tảng giao dịch bạn đang sử dụng, các vị trí của bạn sẽ tự động đóng nếu số dư của bạn giảm xuống dưới một mức nhất định.

Tại sao nên giao dịch CFD với chúng tôi?

Có nhiều lý do vì sao bạn nên giao dịch CFD với Pepperstone:

Giảm rủi ro của bạn

Đặt lệnh dừng lỗ để quản lý rủi ro của bạn mà không bị hạn chế.

Thanh khoản sâu

Tận dụng thanh khoản hàng đầu của chúng tôi, ở đỉnh của sách lệnh, được coi là tốt nhất trong số các sàn giao dịch MetaTrader.1

Bảng giá cạnh tranh

Tận hưởng nhiều cơ hội giao dịch hơn nhờ vào bảng giá cạnh tranh của chúng tôi được cung cấp bởi nhiều nhà cung cấp thanh khoản từ các Ngân hàng và tổ chức Tier 1.

Nền tảng giao dịch tiên tiến

Trải nghiệm thực thi nhanh với độ trễ thấp trên 4 nền tảng giao dịch của chúng tôi và không có sự can thiệp từ bàn giao dịch cho các lệnh của khách hàng (giao dịch được đặt bởi khách hàng hoặc các thuật toán).

Nâng cao nhận thức thị trường của bạn

Nâng cao nhận thức thị trường của bạn với gói biểu đồ, công cụ phân tích, bài viết phân tích thị trường, video và nội dung giáo dục.

Độ trễ thấp

Hưởng lợi từ cập nhật giá nhanh hơn bằng cách sử dụng vị trí độ trễ thấp của chúng tôi. Khách hàng toàn cầu có thể kết nối với nhiều trung tâm dữ liệu của chúng tôi và truy cập trên toàn thế giới.

Bạn có thể giao dịch thị trường CFD nào với chúng tôi?

Dịch vụ CFD của chúng tôi đã được thiết lập cho các nhà giao dịch có mức độ chấp nhận rủi ro và kích cỡ tài khoản khác nhau, muốn mua dài hoặc bán ngắn các lớp tài sản khác nhau.

Với chúng tôi, bạn có thể giao dịch:

Các CFD ngoại hối: tận dụng biến động giá trị trong thị trường ngoại hối với đòn bẩy, ví dụ như nếu bạn giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD, mà không cần giữ thực tế đồng tiền bạn đang mua hoặc bán. Bạn cũng có thể giao dịch các chỉ số CFD tiền tệ, cho phép bạn giao dịch các thay đổi trực tiếp trong giá trị của một đồng tiền so với một giỏ các đồng tiền khác.

Các CFD cổ phiếu: đầu cơ vào giá cổ phiếu của các công ty lớn nhất thế giới, như Netflix và Apple, mà không cần sở hữu bất kỳ cổ phiếu nào.

Các CFD chỉ số: giao dịch theo sự tăng hoặc giảm của các thị trường chứng khoán toàn cầu như NAS100, UK100, US500 và nhiều hơn nữa mà không cần mất công phải giao dịch và theo dõi giá cổ phiếu của 100 công ty riêng lẻ.

Các CFD hàng hóa: có khả năng tiếp cận đa dạng các ngành hàng hóa bao gồm kim loại, năng lượng và hàng hóa mềm.

Hãy khám phá trong bảng dưới đây một số lợi ích liên quan đến các sản phẩm CFD cụ thể:

Những rủi ro của việc giao dịch CFD đối với người mới bắt đầu là gì?

CFD là sản phẩm giao dịch rất phức tạp - đặc biệt là nếu bạn là người mới bắt đầu. Bạn sẽ cần biết mình đang làm gì để giảm thiểu rủi ro. Điều này bao gồm việc có kỷ luật để liên tục theo dõi vị thế của bạn, quản lý rủi ro với chiến lược giao dịch và giữ bình tĩnh dù thị trường biến động mạnh hay cảm xúc của bạn.

Một số rủi ro của việc giao dịch CFD bao gồm:

• Đòn bẩy có thể gây ra tổn thất tăng lên: bạn mất nhiều hơn vì bạn giao dịch bằng tỷ lệ ký quỹ. Đó là lý do tại sao việc đặt một điểm dừng lỗ (chúng tôi sẽ xem xét vấn đề trượt giá sau).
• Giao dịch quá mức do tính linh hoạt: nếu bạn không có kỷ luật để xem xét kích thước giao dịch so với số dư tài khoản của bạn, bạn có thể đặt nhiều giao dịch hơn, dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn so với khả năng của bạn.
• CFD có thể phức tạp: chúng yêu cầu hiểu biết và nắm bắt các khái niệm toán học đằng sau sự khác biệt giữa giá mở vị trí và giá hiện tại.

Khi giao dịch CFD với tư cách là người mới bắt đầu, bạn cũng sẽ nhanh chóng nhận ra rằng có một quá trình học tập khá dốc để hiểu cách nó hoạt động và nó có sự khác biệt giữa các nhà giao dịch. Dưới đây là một số khái niệm mà bạn có thể khám phá:

• Những lỗ cần thiết (việc chấp nhận lỗ chiến lược trong giai đoạn ngắn và trung hạn) so với thành công dài hạn.
• Cách trở nên ít tổn thương khi gặp lỗ liên tiếp và biến động của thị trường có thể gây ra sự thay đổi nhanh chóng về giá.
• Khả năng tránh những cạm bẫy thông thường.
• Học cách nhận biết các tín hiệu giả.
• Có cái nhìn cân đối về thị trường tài chính với phân tích tổng quan.

Là một nhà giao dịch CFD mới, cũng có ích nếu bạn hiểu rõ về mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, liệu bạn có tự nhiên tránh rủi ro hay có sự dung nạp rủi ro cao hơn. Sau này trên trang này, chúng tôi sẽ xem xét cách giảm thiểu rủi ro dựa trên phong cách giao dịch tự nhiên của bạn.

Học cách giảm thiểu nguy cơ giao dịch CFD

Giao dịch CFD có rủi ro, nhưng ngay cả khi bạn là người mới bắt đầu, bạn cũng có thể học cách trở nên ít dễ bị tổn thương hơn đối với rủi ro. Việc khám phá các giải pháp và chiến lược quản lý tiền để giảm rủi ro là quan trọng - nhưng cũng hãy nhớ rằng tình hình thị trường luôn thay đổi. Do đó, không bao giờ có bảo đảm rằng chỉ vì một chiến lược đã thành công trước đó với bạn, nó sẽ diễn ra theo cùng cách trong lần giao dịch kế tiếp.

Giải pháp để giảm thiểu rủi ro: Dừng lỗ, giới hạn

Bạn có thể giảm thiểu rủi ro mất do biến động giá bất ngờ trên thị trường và biến động cực đoan bằng các công cụ quản lý rủi ro như dừng lỗ (stop losses) và đặt lệnh giới hạn (limit orders). Khi bạn thiết lập dừng lỗ, giao dịch của bạn sẽ tự động đóng khi vị trí của bạn đạt đến một mức giá đã xác định trước - ngăn bạn mất nhiều hơn mức bạn chấp nhận được. Một lệnh giới hạn, trong khi đó, sẽ tự động đóng giao dịch ở một mức giá cụ thể, đảm bảo lợi nhuận đã thu được.

Giải pháp giảm rủi ro: Hiểu tổng thể với Phân tích Kỹ thuật và Cơ bản

Một cách khác để giảm thiểu một số rủi ro liên quan đến giao dịch CFD là có một chiến lược hoặc ít nhất là hiểu về tổng thể. Để làm điều này, quan trọng là xem xét cả phân tích cơ bản và kỹ thuật. Cơ bản dựa trên nghiên cứu kinh tế và các biện pháp chính sách tiền tệ trong khi phân tích kỹ thuật sử dụng hành động giá và các mô hình để đọc, trong thời gian thực, những gì đang diễn ra trên thị trường cụ thể đó.

Ngoài ra, các chỉ số kỹ thuật có thể hỗ trợ trong việc nghiên cứu thị trường, nhưng hãy cẩn trọng với tình trạng phân tích quá mức và hãy nhớ rằng các chỉ số có độ cong học và cần được hiểu rõ trước khi xem xét làm phần của chiến lược.

Giải pháp giảm rủi ro: Giao dịch tự động và Công cụ Người giao dịch thông minh

Một phần trong việc giảm rủi ro CFD là theo dõi liên tục các vị thế của bạn. Không phải ai cũng có thể dán mắt vào màn hình cả 5 ngày một tuần, và đó là lúc giao dịch tự động có thể là một giải pháp hữu ích. Giao dịch tự động cho phép bạn thiết lập các lệnh thực thi mở hoặc đóng vị thế tự động thay mặt bạn mà không cần phải làm bất cứ điều gì.

Tiến xa hơn với giao dịch thuật toán, trong đó bạn thiết lập thuật toán và thông số cụ thể để tự động mở và đóng giao dịch dài hạn hoặc ngắn hạn khi đáp ứng các tiêu chí và thông số thị trường nhất định.

Bạn sẽ điều chỉnh thông số của mình dựa trên thái độ đối với rủi ro, ví dụ như một nhà giao dịch thận trọng sẽ có các thông số nghiêm ngặt hơn nhiều để phù hợp với chiến lược giao dịch của họ.

Bạn cũng có thể sử dụng Công cụ Người giao dịch thông minh như Trình giả lập Giao dịch, có sẵn trên các nền tảng như MT4 để kiểm tra lại các cố vấn chuyên gia và chiến lược thuật toán của bạn.

Khám phá một Tài khoản Demo không rủi ro

Giao dịch nói chung là có rủi ro cao và với tư cách là một nhà giao dịch không kinh nghiệm, bạn luôn phải đảm bảo rằng bạn không sử dụng vốn mà bạn không thể tự xử thua lỗ được. Nếu bạn muốn khám phá thế giới của CFD và xem cách một nền tảng giao dịch hoạt động - nhưng không rủi ro vốn quý giá của bạn - bạn luôn có thể làm quen với thị trường bằng cách sử dụng một tài khoản demo. Ở đây, bạn sẽ có thể luyện tập trong một môi trường không rủi ro với một số tiền mặc định là 50.000 đô la (loại tiền tệ sẽ phụ thuộc vào khu vực của bạn) trong quỹ ảo. Khách hàng có thể chọn các số tiền khác phù hợp hơn với tình hình tài chính của họ.

Mở tài khoản Demo

Các yếu tố rủi ro CFD khác: Rủi ro thanh khoản

Một yếu tố quan trọng khi giao dịch CFD dành cho những người mới bắt đầu hoặc nhà giao dịch có kinh nghiệm muốn giao dịch trên một thứ gì đó là tính thanh khoản - tức là có bao nhiêu người mua, người bán và quỹ tiền đang di chuyển vào và ra khỏi thị trường của bạn tại bất kỳ thời điểm nào. Điều này quan trọng vì nó xác định mức độ dễ dàng bạn có thể thực hiện lệnh của mình với giá được báo, nhằm tránh "sự lệch giá" (sự khác biệt giữa giá dự kiến của một giao dịch và giá mà giao dịch được thực hiện).

Nói cách khác, độ rộng của biến động giá và khả năng bạn có thể mua và bán một vị thế dễ dàng, mà không kết thúc việc thực hiện lệnh của bạn với giá khả dụng tiếp theo.

Sự lệch giá thường xảy ra nếu có sự mất cân đối giữa cung và cầu, gây ra sự thiếu thanh khoản.

Tại Pepperstone, chúng tôi thực hiện 99,9%1 tất cả các lệnh chúng tôi nhận được, chỉ có một phần nhỏ bị từ chối đối với khách hàng cá nhân của chúng tôi, khi có vấn đề về thanh khoản hoặc các vấn đề kỹ thuật khác liên quan đến thị trường.

Hơn thế nữa, chúng tôi cung cấp giao dịch thấp độ trễ. Điều đó có nghĩa là, đối với các lệnh chờ như lệnh dừng và lệnh giới hạn, bạn có thể tin tưởng vào tốc độ thực hiện rất nhanh chóng, giúp giảm sự lệch giá.

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

Tôi có thể mất tiền khi giao dịch CFD không?

Có, bạn hoàn toàn có thể đạt được cả lợi nhuận và thiệt hại khi giao dịch CFD, đó là một sản phẩm đòn bẩy. Hơn nữa, số tiền thiệt hại của bạn sẽ không chỉ dựa trên tiền ký quỹ mà trên giá trị đầy đủ của vị thế của bạn.

CFD có rủi ro hơn so với cổ phiếu không?

CFD là các sản phẩm tài chính phức tạp, cung cấp đòn bẩy cao hơn so với cổ phiếu truyền thống, điều này làm cho chúng nguy hiểm hơn về bản chất. Quan trọng phải nhớ rằng giao dịch mọi loại đều có rủi ro.

Tại sao hầu hết mọi người mất tiền khi giao dịch CFD?

Có nhiều lý do khiến nhà giao dịch có thể mất tiền khi giao dịch CFD. Giao dịch đòi hỏi hiểu rõ về động lực thị trường, hành động giá, căn bản của sản phẩm và các yếu tố khác có thể đòi hỏi nhiều năm nghiên cứu và quan sát. Cũng quan trọng để hiểu cách đòn bẩy hoạt động, làm thế nào để điều hướng thị trường nhanh, và trong số các yếu tố quan trọng nhất, các rủi ro liên quan khi mua hoặc bán các sản phẩm như vậy.