Mercado de forex para principiantes: Aprende a operar en forex.

Los traders compran o venden pares de divisas según su análisis del mercado, utilizando plataformas para ejecutar operaciones. Aprende los conceptos básicos que necesitas para operar en forex y empieza tu camino con esta guía para principiantes.

¿Qué es el mercado de forex?

El mercado de forex, o mercado de divisas, es el mercado global donde se compran y venden monedas. En forex se negocian más de 70 pares de divisas a nivel mundial, con traders operando pares como EUR/USD, GBP/USD o JPY/USD con el objetivo de obtener ganancias a partir de las variaciones en los tipos de cambio. Este mercado opera 24/5, permitiendo el trading en función de las fluctuaciones del valor de las divisas, impulsadas por factores económicos, noticias y tendencias del mercado.

Pero el mercado de forex no se trata solo de aprender “cómo” operar. Uno de los factores más importantes y a menudo pasados por alto, que puede impactar en las ganancias y pérdidas, es el “cuándo” operar. Un trader debe identificar el momento adecuado para entrar y salir de una operación. Tomar la decisión correcta en el momento oportuno puede marcar la diferencia en la experiencia general de trading. La importancia de los horarios del mercado en forex no se puede subestimar.

El mercado de forex está activo las 24 horas del día, pero con varios periodos de baja o nula actividad. Hay cuatro sesiones principales de trading en forex, algunas de ellas se solapan. Generalmente, la actividad comercial alcanza su punto máximo durante estas superposiciones en comparación con el horario regular. Las sesiones y zonas horarias con mayor volumen de trading son aquellas que se dan entre las sesiones de Londres y Nueva York.

Horarios de las sesiones de forex (usando UTC):

• Sídney: 21:00 - 06:00 (UTC +10 horas)
• Tokio: 00:00 - 09:00 (UTC +9 horas)
• Londres: 07:00 - 16:00 (UTC +1 hora)
• Nueva York: 12:00 - 21:00 (UTC -4 horas)

Las ganancias y pérdidas dependen de la volatilidad y la liquidez del mercado, por lo que un trader puede mejorar sus márgenes de beneficio comprendiendo las sesiones del mercado. Cada sesión ofrece flexibilidad a la hora de elegir los horarios de operación, permitiendo que los traders determinen el mejor momento para operar según sus objetivos y preferencias. La sesión de Sídney da una primera idea sobre la posible dirección del mercado en el transcurso de la semana. Esta sesión se solapa con la de Tokio durante algunas horas, lo que genera un aumento en la actividad y la volatilidad. La sesión de Tokio comienza justo al final de la sesión de Sídney y se extiende hasta el inicio de la sesión de Londres. Durante este periodo, la volatilidad y la liquidez del mercado suelen ser altas, lo que abre nuevas oportunidades para los traders. En la sesión de Londres, el volumen de operaciones es significativo y la actividad del mercado es muy elevada, ya que coincide con el cierre de la sesión de Tokio y el inicio de la sesión de Nueva York, dos de las sesiones más importantes del mercado forex. La sesión de Nueva York es la más activa y relevante de todas. Su comportamiento impacta en los precios, la volatilidad y la liquidez a nivel global. La mayoría de los traders prefieren operar durante las sesiones superpuestas para aprovechar las condiciones que ofrece cada una.

¿Cómo funciona el mercado de forex?

El mercado de forex funciona comprando una divisa y vendiendo otra simultáneamente en el mercado de divisas. Aquí tienes un desglose simplificado:

• Pares de divisas: Operar en forex implica comprar una divisa y vender otra dentro de un par (por ejemplo, EUR/USD).
• Tipos de cambio: La tasa a la que una divisa se intercambia por otra determina las ganancias o pérdidas.
• Órdenes de mercado: Se pueden colocar órdenes de mercado o órdenes limitadas para comprar o vender divisas a precios actuales o específicos.
• Ejecución: Las órdenes se ejecutan a través de una plataforma de trading, y los traders monitorean sus posiciones para gestionar riesgos y beneficios.
• Apalancamiento: El apalancamiento permite controlar posiciones más grandes con una cantidad menor de capital, amplificando tanto las posibles ganancias como las pérdidas.
• Análisis técnico y fundamental: Los traders utilizan análisis técnico (gráficos, indicadores) y análisis fundamental (datos económicos, noticias) para tomar decisiones informadas.

¿Qué son los pares de divisas en Forex?

Un par de divisas en forex son la cotización de dos monedas en el mercado de divisas representando su valor relativo. La primera moneda es la moneda de base y la segunda la moneda de cotización.

¿Cuáles son las divisas base y cotizadas?

Como se mencionó anteriormente, en un par de divisas, la divisa base es la primera que aparece y es la que se compra o vende. La divisa cotizada es la segunda y representa cuánta de ella se necesita para comprar una unidad de la divisa base. Por ejemplo, en el par EUR/USD, el EUR es la divisa base y el USD es la divisa cotizada. Si el par EUR/USD está cotizado en 1.1100, significa que 1 EUR se puede cambiar por 1.11 USD. En el par USD/JPY, la divisa base es el USD y la cotizada es el JPY. Si el par está cotizado en 144.00, significa que 1 USD se puede cambiar por 144.00 JPY.

¿Qué es un PIP en forex?

Un PIP, o "Punto en Porcentaje", es la unidad más pequeña de movimiento de precio en el mercado de forex. Generalmente, representa el cuarto decimal en la cotización de un par de divisas (0.0001). Por ejemplo, en el par EUR/USD, un movimiento de 1.1050 a 1.1051 equivale a un PIP. Los PIPs ayudan a medir las ganancias y pérdidas y estandarizan los cambios en los valores de las divisas.

• Si el EUR/USD se mueve de 1.1075 a 1.1085, eso es un aumento de 10 pips.
• Si el EUR/USD se mueve de 1.1085 a 1.1075, eso es una disminución de 10 pips.

La excepción a esta regla es el yen japonés (JPY), que se cotiza con dos decimales:

• Si el USD/JPY se mueve de 144.20 a 144.40, eso es un aumento de 20 pips.
• Si el USD/JPY se mueve de 144.05 a 143.95, eso es una disminución de 10 pips.

¿Qué es un lote en el mercado de forex?

En el mercado de forex, un lote es una unidad estandarizada de medida para la cantidad de divisa que se está operando. Existen cuatro tipos principales de lotes:

• Lote estándar: Un lote estándar representa 100,000 unidades de la divisa base. Por ejemplo, si compras EUR/USD a una tasa de cambio de 1.1076, un lote estándar tendría un valor de $110,760 (100,000 × 1.1076).
• Mini lote: Un mini lote representa 10,000 unidades de la divisa base. Usando el mismo ejemplo de EUR/USD, un mini lote tendría un valor de $11,076 (10,000 × 1.1076).
• Micro lote: Un micro lote representa 1,000 unidades de la divisa base. En este caso, un micro lote de EUR/USD tendría un valor de $1,107.60 (1,000 × 1.1076).
• Nano lote: Un nano lote representa 100 unidades de la divisa base. Para EUR/USD, un nano lote tendría un valor de $110.76 (100 × 1.1076). Este tamaño es utilizado frecuentemente por traders principiantes o aquellos que gestionan cuentas muy pequeñas.

Cómo el tamaño del lote afecta el valor del pip

Usando un tamaño de lote de 100,000 unidades (lote estándar), aquí tienes ejemplos de cómo afecta el valor del pip:

• USD/JPY a una tasa de cambio de 144.90: (.01 / 144.90) x 100,000 = $6.90 por pip
• USD/CHF a una tasa de cambio de 1.1791: (.0001 / 1.1791) x 100,000 = $8.48 por pip

En los casos donde el dólar estadounidense no es la primera divisa cotizada, la fórmula es ligeramente diferente:

• EUR/USD a una tasa de cambio de 1.1080: (.0001 / 1.1080) x 100,000 = 9.03 x 1.1080 = $9.9999, redondeado será $10 por pip
• GBP/USD a una tasa de cambio de 1.3170: (.0001 / 1.3170) x 100,000 = 7.59 x 1.3170 = $9.9999, redondeado será $10 por pip.

Los brokers pueden tener un acuerdo diferente para calcular el valor del pip en relación con el tamaño del lote, pero generalmente indicarán el valor del pip para la divisa que se está operando en ese momento. A medida que el mercado se mueve, el valor del pip también cambiará dependiendo de la divisa que se esté negociando.

¿Cuáles son los beneficios del mercado de forex?

El mercado de forex ofrece varios beneficios:

• Mercado 24 horas: Opera las 24 horas del día, lo que permite operar en cualquier momento durante los días laborables.
• Alta liquidez: Los pares de divisas principales son altamente líquidos, lo que facilita la entrada y salida de posiciones. Los volúmenes diarios de operaciones superan los $7 billones, convirtiéndolo en el mercado financiero más líquido del mundo. Esto permite una ejecución de operaciones fácil y una mínima desviación de precios.
• Apalancamiento: Permite controlar posiciones más grandes con una cantidad menor de capital, lo que puede aumentar las ganancias, pero también las pérdidas.
• Oportunidades diversas: El acceso a mercados globales y a una variedad de pares de divisas proporciona numerosas oportunidades de trading.

Pares de divisas menores más comunes al operar en forex:

• EUR/GBP: Euro/Libra Esterlina
• EUR/AUD: Euro/Dólar Australiano
• GBP/JPY: Libra Esterlina/Yen Japonés
• EUR/JPY: Euro/Yen Japonés
• NZD/JPY: Dólar Neozelandés/Yen Japonés
• GBP/CAD: Libra Esterlina/Dólar Canadiense
• CHF/JPY: Franco Suizo/Yen Japonés
• AUD/JPY: Dólar Australiano/Yen Japonés

Pares de divisas exóticas más comunes al operar en forex:

• USD/TRY: Dólar Estadounidense/Lira Turca
• USD/ZAR: Dólar Estadounidense/Rand Sudafricano
• EUR/TRY: Euro/Lira Turca
• USD/SGD: Dólar Estadounidense/Dólar de Singapur
• USD/HKD: Dólar Estadounidense/Dólar de Hong Kong
• USD/MXN: Dólar Estadounidense/Peso Mexicano
• USD/SEK: Dólar Estadounidense/Krona Sueca
• USD/THB: Dólar Estadounidense/Baht Tailandés
• EUR/ZAR: Euro/Rand Sudafricano
• GBP/SEK: Libra Esterlina/Krona Sueca

Los pares menores involucran divisas principales que no están emparejadas con el USD, mientras que los pares exóticos incluyen una divisa principal emparejada con una de una economía más pequeña o emergente.

Bajos costos de transacción: Normalmente, el mercado de forex implica comisiones bajas o nulas, con los costos incluidos en el spread de compra/venta.

Accesibilidad: Muchas plataformas en línea como TradingView ofrecen fácil acceso y interfaces amigables para traders de todos los niveles.

¿Cuáles son los riesgos del mercado de forex?

El mercado de forex implica varios riesgos:

• Riesgo de apalancamiento: Un apalancamiento alto puede amplificar las pérdidas, lo que podría superar la inversión inicial.
• Volatilidad del mercado: Movimientos de precios repentinos pueden generar pérdidas significativas, especialmente en mercados volátiles.
• Riesgo de contraparte: Riesgo de que el broker no cumpla con sus obligaciones o enfrente problemas técnicos durante mercados rápidos (especialmente cuando los mercados de forex experimentan niveles inusuales de volatilidad combinados con un volumen de operaciones elevado).
• Riesgo económico: Los valores de las divisas se ven afectados por eventos económicos globales, lo que puede causar fluctuaciones impredecibles.
• Riesgo de tasas de interés: Los cambios en las tasas de interés por parte de los bancos centrales pueden impactar los precios de las divisas y la estabilidad del mercado.
• Riesgo político: Los eventos geopolíticos o la inestabilidad pueden causar movimientos súbitos y significativos en los mercados.
• Riesgo de sobreoperación: El exceso de operaciones o las decisiones emocionales pueden llevar a pérdidas sustanciales.

Una gestión eficaz del riesgo y una estrategia de trading bien investigada son esenciales para mitigar estos riesgos.

¿Qué mueve el mercado de forex?

El mercado de forex está influenciado por varios factores clave:

• Indicadores económicos: Informes como el PIB, datos de empleo, tasas de inflación y producción manufacturera impactan los valores de las divisas. Un buen desempeño económico generalmente fortalece una divisa.
• Políticas de los bancos centrales / Tasas de interés: Las acciones y declaraciones de los bancos centrales, incluyendo la flexibilización cuantitativa o el endurecimiento monetario, impactan el valor de las divisas. Las tasas de interés más altas suelen atraer inversión extranjera, lo que aumenta el valor de una divisa, mientras que tasas más bajas pueden debilitarla.
• Eventos geopolíticos: La estabilidad política, las elecciones y las tensiones geopolíticas pueden causar movimientos significativos en los mercados. El Brexit es un ejemplo clave de un evento geopolítico que impactó el mercado de forex. La decisión del Reino Unido de abandonar la UE causó una volatilidad significativa en la GBP, con su valor fluctuando fuertemente dependiendo de los resultados de las negociaciones, los desarrollos políticos y las previsiones económicas relacionadas con el proceso de salida.
• Sentimiento del mercado: Las percepciones de los traders y factores psicológicos, incluidos rumores y noticias del mercado, influyen en los movimientos de las divisas.
• Flujos comerciales y de capital: Los cambios en los balances comerciales y los niveles de inversión extranjera pueden afectar la oferta y demanda de divisas. Un superávit comercial aumenta la demanda de la divisa de un país, fortaleciéndola, mientras que un déficit la debilita. De manera similar, los altos flujos de inversión extranjera impulsan el valor de una divisa, mientras que las salidas pueden llevar a una depreciación.
• Eventos globales: Desastres naturales, pandemias y eventos internacionales importantes pueden generar volatilidad en el mercado de forex. La pandemia de Covid-19 aumentó la volatilidad del mercado de forex, con las divisas fluctuando debido a la incertidumbre económica, los confinamientos y los cambios en el comercio global. Las divisas refugio como el USD y el JPY inicialmente subieron, mientras que otras se debilitaron. Las medidas de estímulo de los bancos centrales y los recortes de tasas de interés también influyeron en las divisas, creando tanto riesgos como oportunidades para los traders.

¿Cuál es la terminología clave del forex que necesito saber?

• Posición: Una operación abierta en el mercado.
• Apalancamiento: Fondos prestados para controlar una posición mayor.
• Margen: La cantidad requerida para abrir y mantener una posición apalancada.
• Pips: El movimiento de precio más pequeño en un par de divisas.
• Tasa de cambio: El precio al que una divisa se intercambia por otra.
• Divisa base: La primera divisa en un par, que se compra o vende.
• Divisa cotizada: La segunda divisa en un par, usada para valorar la divisa base.
• Oferta (Bid): El precio al que puedes vender una divisa.
• Demanda (Ask): El precio al que puedes comprar una divisa.
• Spread: La diferencia entre el precio de oferta (bid) y demanda (ask).
• Pares principales: Los pares de divisas más negociados, que incluyen el USD.
• Pares exóticos: Pares de divisas que incluyen una divisa principal y una de una economía en desarrollo.
• Orden stop-limit: Una orden para comprar o vender una vez que se alcanza un precio específico, pero solo dentro de un límite determinado.
• Orden stop-loss: Una orden para cerrar una operación automáticamente a un precio determinado para limitar las pérdidas.

¿Cómo empiezo a operar en forex?

Para comenzar a operar en forex, considera los siguientes pasos:

Educación: Aprende lo básico sobre el mercado de forex, incluyendo la terminología, estrategias y dinámicas del mercado.

¿Cómo empezar a operar en forex?

1. Elige un bróker confiable: Selecciona un bróker de forex reputado con buenas reseñas, spreads bajos y un fuerte soporte al cliente.
2. Abre una cuenta de trading: Regístrate en una cuenta de trading con el bróker elegido, seleccionando el tipo de cuenta que se ajuste a tus necesidades.
3. Deposita fondos: Aporta una cantidad asequible para arriesgar en tu cuenta.
4. Descarga la plataforma de trading: Instala la plataforma de trading del bróker (como MetaTrader 4 o 5) para ejecutar operaciones y analizar el mercado.
5. Desarrolla un plan de trading: Crea una estrategia basada en análisis técnico y fundamental, incluyendo reglas de gestión de riesgos.
6. Comienza a operar: Empieza con trading en demo para practicar sin arriesgar dinero real. Una vez que te sientas seguro, comienza a operar con fondos reales.
7. Monitorea y ajusta: Revisa continuamente tus operaciones, mantente informado sobre las noticias del mercado y ajusta tu estrategia según sea necesario.

¿Qué hace un bróker de forex?

Un bróker de forex, como Pepperstone, actúa como intermediario entre los traders y el mercado de divisas. Sus funciones principales incluyen:

• Acceso al mercado: Proporciona una plataforma para que los traders compren y vendan pares de divisas.
• Ejecución de órdenes: Facilita la ejecución de órdenes de compra y venta en el mercado.
• Apalancamiento: Ofrece apalancamiento, permitiendo a los traders controlar posiciones más grandes con cantidades menores de capital.
• Spreads y comisiones: Gana ingresos a través de spreads (la diferencia entre los precios de oferta y demanda) y/o comisiones.
• Datos del mercado: Proporciona cotizaciones en tiempo real, gráficos y noticias del mercado.
• Gestión de cuentas: Administra cuentas de trading, incluyendo depósitos, retiros y configuración de cuentas.
• Soporte al cliente: Proporciona asistencia con problemas de trading, gestión de cuentas y soporte técnico.
• Educación y herramientas: Ofrece recursos educativos, herramientas de trading y análisis para ayudar a los traders a tomar decisiones informadas.

¿Es el mercado de forex 24 horas al día?

Sí, el mercado de forex opera las 24 horas del día, cinco días a la semana. El mercado abre el lunes por la mañana en Sídney y cierra el viernes por la noche en Nueva York, lo que permite un trading continuo a través de los distintos centros financieros globales. Esta disponibilidad 24/7 facilita la participación desde diferentes zonas horarias y horarios de trading.

Estrategias comunes para operar en forex:

1. Day trading (Trading intradía): Comprar y vender divisas dentro de un mismo día de trading para capitalizarse de movimientos de precios a corto plazo.
2. Swing trading (Trading de oscilación): Mantener posiciones durante varios días o semanas para beneficiarse de los movimientos o tendencias esperadas del mercado.
3. Scalping trading (Scalping): Realizar numerosas operaciones pequeñas a lo largo del día para capturar pequeños cambios en el precio y acumular pequeñas ganancias. El trading frecuente aumenta los costos de transacción, y los movimientos pequeños del mercado pueden revertirse rápidamente, lo que lleva a pérdidas que pueden superar las ganancias previstas.
4. Trend trading (Trading de tendencias): Identificar y operar en la dirección de la tendencia prevalente del mercado, utilizando indicadores como las medias móviles.
5. Range trading (Trading de rango): Operar dentro de un rango de precios definido comprando en los niveles de soporte y vendiendo en los niveles de resistencia.
6. Breakout trading (Trading de rupturas): Entrar en operaciones cuando el precio rompe un rango o patrón definido, anticipando un movimiento significativo del precio en la dirección prevalente.
7. Carry trading (Trading de carry): Aprovechar la diferencia entre las tasas de interés de dos divisas, comprando la moneda con una tasa de interés más alta y vendiendo la que tiene una tasa más baja.
8. Position trading (Trading de posiciones): Tomar posiciones a largo plazo basadas en análisis fundamental y tendencias más amplias del mercado, manteniendo las operaciones durante semanas o meses.
9. News trading (Trading basado en noticias): Realizar operaciones basadas en los anuncios de noticias económicas y su impacto esperado sobre los precios de las divisas.
10. Análisis técnico (Technical analysis): Utilizar gráficos e indicadores técnicos para predecir los futuros movimientos del precio basándose en datos y patrones históricos.

¿Cómo ganan dinero los traders de forex?

Los traders de forex ganan dinero aprovechando las fluctuaciones en los tipos de cambio de divisas. Lo hacen adoptando las siguientes estrategias:

1. Comprar bajo, vender alto (long): Los traders compran un par de divisas cuando esperan que su valor suba y venden cuando anticipan una caída, beneficiándose de la diferencia entre los precios de compra y venta.
   Riesgo: Las condiciones del mercado pueden cambiar inesperadamente, lo que puede llevar a pérdidas si el par de divisas baja en lugar de subir.
2. Vender alto, comprar bajo (short): Los traders venden un par de divisas cuando esperan que la moneda base caiga, y luego la compran de nuevo cuando predicen una reversión, con el objetivo de aprovechar los cambios de precio.
   Riesgo: Si la divisa aumenta en lugar de bajar, los traders pueden enfrentar pérdidas significativas al recomprar la divisa.
3. Apalancamiento: Usando apalancamiento, los traders controlan posiciones más grandes con una menor cantidad de capital, lo que puede magnificar tanto los resultados positivos como negativos.
   Riesgo: Aunque el apalancamiento puede amplificar las ganancias, también aumenta la exposición a las pérdidas, lo que podría llevar a una llamada de margen o la pérdida total de la cuenta de trading.
4. Diferenciales de tasas de interés: En el trading de carry, los traders se enfocan en la diferencia de tasas de interés entre dos divisas, comprando una con una tasa más alta y vendiendo una con una tasa más baja.
   Riesgo: Cambios repentinos en las tasas de interés o la depreciación de la moneda pueden anular las ganancias potenciales, llevando a pérdidas.
5. Arbitraje: Esta estrategia implica aprovechar las discrepancias de precios del mismo par de divisas en diferentes mercados o corredores.
   Riesgo: Las brechas de precios pueden cerrarse rápidamente, y los costos de transacción o retrasos en la ejecución pueden reducir las ganancias potenciales.
6. Swing y Trend Trading: Los traders analizan las tendencias del mercado y los movimientos de los precios, entrando y saliendo de operaciones según el comportamiento del mercado a corto o largo plazo, con el objetivo de capturar cambios favorables en los precios.
   Riesgo: Las tendencias del mercado pueden revertirse inesperadamente, lo que puede resultar en pérdidas no anticipadas si las operaciones no se gestionan adecuadamente.

¿Cuáles son las señales básicas de forex?

Las señales de forex son herramientas o indicadores utilizados para identificar posibles oportunidades de trading. Algunas señales clave incluyen:

1. Promedios móviles (Moving Averages): Promedios durante períodos específicos (por ejemplo, 50 y/o 200 días) que suavizan los datos de precios para identificar tendencias y posibles puntos de reversión.
2. Índice de fuerza relativa (RSI): Mide la velocidad y tasa de cambio de los precios para identificar condiciones de sobrecompra o sobreventa.
3. MACD (Moving Average Convergence Divergence): Indicador de momentum que sigue la tendencia y muestra la relación entre dos promedios móviles de un par de divisas.
4. Bandas de Bollinger (Bollinger Bands): Consisten en una banda central (promedio móvil) y dos bandas exteriores (generalmente 2 desviaciones estándar) que indican volatilidad y niveles de precios potenciales para las reversiónes.
5. Líneas de tendencia (Trendlines): Líneas trazadas en los gráficos para conectar los máximos o mínimos significativos, ayudando a identificar la dirección y fuerza de una tendencia.
6. Niveles de soporte y resistencia (Support and Resistance Levels): Líneas horizontales que marcan niveles de precios donde el par de divisas históricamente ha tenido dificultad para moverse por encima (resistencia) o por debajo (soporte).
7. Patrones de gráfico (Chart Patterns): Formaciones como cabeza y hombros, dobles techos/fundos y triángulos que indican posibles tendencias del mercado y reversiones.