Guia para iniciantes sobre os riscos do trading de CFDs e o que fazer a respeito

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7 passos para navegar pelos riscos do trading de CFDs e ainda colher as recompensas

1. Como funciona o trading de CFDs
2. Entendendo como alavancagem e margem funcionam nos CFDs
3. Por que operar CFDs conosco?
4. Por que operar CFDs?
5. Quais são os riscos do trading de CFDs para iniciantes?
6. Aprenda como potencialmente mitigar os riscos do trading de CFDs
7. Outras considerações de risco de CFDs: Risco de liquidez

Como funciona o trading de CFDs

CFDs, abreviação de Contratos por Diferença, são uma forma de trading que funciona como um tipo de acordo financeiro entre duas partes (um comprador e um vendedor), que especulam sobre o movimento de preço de um ativo subjacente. Isso significa que você não está comprando ou vendendo nada diretamente e recebendo a entrega do ativo, por exemplo, barras de ouro ou ações de uma empresa. Em vez disso, você está utilizando CFDs como um método para prever se o seu mercado subjacente escolhido (por exemplo, um par de moedas forex, o preço de uma ação ou um índice) irá subir ou cair de valor. Se você fizer a previsão correta, você gerará um lucro, enquanto se o mercado se mover contra você, você terá uma perda, sendo o valor do lucro ou perda determinado pelo tamanho da sua posição.

Exemplo de trading de CFDs

Então, como funciona na prática o trading de CFDs? Vamos supor que você acredita que o preço das ações da Tesla irá subir e você deu uma olhada no preço de compra e no preço de venda. Então, você abre uma posição longa ou 'compra' CFDs com o seu provedor de trading. Se o mercado se mover a seu favor, com o preço das ações da Tesla subindo, você terá um lucro em andamento. Se você encerrar sua posição 'vendendo' seus CFDs neste ponto, você receberá a diferença em dinheiro entre o preço de abertura e o de fechamento. Sempre existe o risco de que o mercado se mova na direção oposta e o preço das ações da Tesla tenha caído. Se você tivesse encerrado sua operação neste ponto, você teria incorrido em uma perda.

Entenda como alavancagem e margem funcionam nos CFDs

Outra coisa importante a saber sobre os CFDs é que eles são alavancados. Isso significa que você não pagará o valor total da sua negociação antecipadamente antes de abrir uma posição. Em vez disso, você pagará uma quantia chamada 'margem', que atua como um pagamento inicial e representa apenas uma porcentagem do tamanho total da sua posição. Por exemplo, se você quisesse abrir uma negociação de CFD em ouro no valor de $200, com uma exigência de margem de 10%, você pagaria apenas $20 para abrir uma negociação de $200, essencialmente 'emprestando' o restante do seu corretor.

No entanto, embora você não precise pagar o custo total para entrar na operação, seus lucros e perdas serão calculados com base no tamanho total da transação, não apenas na margem que você pagou para abrir a posição. Isso significa que tanto os lucros quanto as perdas podem facilmente superar a quantia da margem que você pagou.

Para avançar com nosso exemplo anterior, digamos que você decidiu fazer uma venda curta de ouro e pagou uma margem de $20 para abrir sua posição em um contrato de 100 onças. Sua suposição era que o preço do ouro iria cair, mas, em vez disso, ele sobe. Isso significa que você perderá a quantia de $20 da margem como uma perda, bem como a diferença total entre o preço em que você entrou na negociação e o preço em que saiu da negociação. Ao abrir uma negociação alavancada, você precisa estar ciente do nível de margem do CFD, expresso como uma porcentagem, que indicará quanto do valor total da sua posição você precisará ter disponível em sua conta como garantia.

Você quer evitar o risco de sua conta ser encerrada (ou chegar perigosamente perto disso, o que é chamado de chamada de margem), o que acontece se você não tiver fundos suficientes em sua conta. Dependendo da plataforma em que você está negociando, suas operações serão fechadas automaticamente se o saldo da sua conta cair abaixo de um determinado nível.

Por que operar CFDs conosco?

Existem várias razões pelas quais você deve operar CFDs com a Pepperstone:

Mitigue seu risco

Coloque ordens de stop loss para gerenciar seu risco sem restrições.

Liquidez profunda

Aproveite nossa liquidez líder do setor, no topo do livro de ofertas, considerada a melhor entre as corretoras da MetaTrader.1

Cotações competitivas

Desfrute de mais oportunidades de negociação devido às nossas cotações competitivas fornecidas por vários provedores de liquidez de bancos de nível 1 e instituições.

Plataformas de operação avançadas

Experimente execuções rápidas e baixa latência em nossas 4 plataformas de operação e sem intervenção da mesa de negociação para as ordens dos clientes (negociações feitas pelo cliente ou algoritmos).

Aumente sua percepção de mercado

Aumente sua percepção de mercado com pacotes de gráficos, ferramentas de análise, artigos de análise de mercado, vídeos e conteúdo educacional.

Baixa latência

Beneficie-se de atualizações de preços mais rápidas usando nossa localização de baixa latência. Clientes globais podem se conectar aos nossos múltiplos centros de dados e ter acesso em todo o mundo.

Quais mercados de CFD você pode operar conosco?

Nossa oferta de CFDs foi elaborada para traders com diferentes apetites de risco e tamanhos de conta, que desejam operar na alta ou na baixa em diferentes classes de ativos.

Com a gente, você pode operar:

• CFDs de Forex: aproveite os movimentos de preço no mercado de câmbio com alavancagem, por exemplo, se você operar o par EUR/USD, sem precisar ter fisicamente a moeda que está comprando ou vendendo. Você também pode operar um CFD de índice de moedas, o que permite operar as mudanças diretas no valor de uma moeda em relação a uma cesta de outras moedas.
• CFDs de ações: especule sobre os preços das ações das maiores empresas do mundo, como Netflix e Apple, sem precisar ser dono de ações.
• CFDs de índices: opere a alta ou a baixa dos principais mercados de ações globais, como NAS100, UK100, US500 e outros, sem a complicação de precisar operar e monitorar 100 preços de ações individuais.
• CFDs de commodities: obtenha exposição diversificada a vários setores de commodities, incluindo metais, energia e produtos softs.

Vamos explorar na tabela abaixo alguns dos benefícios relacionados a produtos CFD específicos:

Aprenda como operar CFDs

Quais são os riscos de operar CFDs para iniciantes?

Os CFDs são um produto de negociação muito complexo - especialmente se você é um iniciante. Você precisará saber o que está fazendo para mitigar seu risco. Isso envolverá ter disciplina para monitorar continuamente suas posições, gerenciar seus riscos com uma estratégia de negociação e manter a cabeça fria, independentemente da volatilidade do mercado ou de suas emoções.

Alguns riscos de operar CFDs incluem:

• A alavancagem pode causar perdas ampliadas: você perde muito mais porque está operando com margem. É por isso que um stop loss é tão importante (vamos falar sobre slippage mais adiante).
• Negociar em excesso devido à flexibilidade: se você não tiver disciplina para analisar o tamanho de sua operação em relação ao saldo de sua conta, poderá fazer mais operações, o que resultará em custos de transação superiores ao que você pode pagar.
• Os CFDs podem ser complexos: eles exigem compreensão e domínio da matemática por trás da diferença entre o preço em que você abriu sua posição e o preço atual.

Ao operar CFDs como iniciante, você também perceberá rapidamente que há uma curva de aprendizado íngreme para entender como isso funciona, e ela varia de trader para trader. Aqui estão alguns conceitos que você pode explorar:

• Perdas necessárias (assumir perdas estratégicas a curto e médio prazo) versus sucesso a longo prazo.
• Como ser menos vulnerável em relação a perdas consecutivas e volatilidade de mercado, que podem causar mudanças rápidas no preço.
• A capacidade de evitar armadilhas comuns.
• Aprender a reconhecer indicadores falsos.

Obter uma visão equilibrada dos mercados financeiros com análise geral.

Como novo trader de CFDs, também é útil se você entender qual é o seu apetite por risco, se você é naturalmente avesso ao risco ou tem uma maior tolerância ao risco. Mais adiante nesta página, vamos analisar mais de perto como mitigar o risco com base no seu estilo de negociação natural.

Aprenda como potencialmente mitigar os riscos de operar CFDs

Operar CFDs é arriscado, mas mesmo como iniciante, você pode aprender como ficar menos vulnerável ao risco. É importante explorar diferentes soluções e estratégias de gestão de dinheiro para reduzir seu risco - mas também lembre-se de que as circunstâncias de mercado estão sempre mudando. Assim, nunca há garantia de que, apenas porque uma estratégia funcionou antes, ela funcionará da mesma maneira na próxima vez que você operar.

Soluções para reduzir o risco: Stop Loss e Limites

Você pode minimizar seu risco de perda devido a mudanças inesperadas no preço no mercado e volatilidade extrema com ferramentas de gerenciamento de risco, como stop loss e ordens limitadas. Quando você configura um stop loss, sua operação será automaticamente encerrada quando sua posição atingir um preço pré-determinado - evitando que você perca mais do que está confortável. Por outro lado, uma ordem limitada irá garantir lucros ao fechar automaticamente uma operação em um determinado nível.

Soluções para reduzir o risco: Compreendendo o panorama geral com análise técnica e fundamental.

Outra forma de mitigar alguns dos riscos associados à negociação de CFDs é ter uma estratégia em vigor ou, pelo menos, compreender o panorama geral. Para fazer isso, é importante dar uma olhada tanto na análise fundamental quanto na técnica. Os fundamentos se baseiam em estudos econômicos e ações de política monetária, enquanto a análise técnica utiliza a ação do preço e padrões para ler, em tempo real, o que está acontecendo nesse mercado específico.

Em relação a esse assunto, os indicadores técnicos podem ajudar no estudo dos mercados, mas tome cuidado com a paralisia da análise e lembre-se de que os indicadores têm uma curva de aprendizado e precisam ser bem compreendidos antes de serem considerados como parte de uma estratégia.

Soluções para reduzir o risco: Negociação Automatizada e Ferramentas Inteligentes para Traders

Parte da mitigação do risco em CFD é monitorar constantemente suas posições. Nem todos podem ficar colados às telas, 5 dias por semana, e é aí que a negociação automatizada pode ser uma solução útil. A operação automatizada permite que você configure ordens de execução que abrirão ou fecharão posições automaticamente em seu nome, sem que você precise fazer nada.

Dê um passo adiante com a negociação algorítmica, onde você configura algoritmos e parâmetros específicos para abrir e fechar operações longas ou curtas automaticamente quando determinados critérios e parâmetros de mercado são atendidos.

Você ajustará seus parâmetros com base em sua atitude em relação ao risco. Por exemplo, um trader conservador terá parâmetros mais rígidos para se adequar à sua estratégia de negociação.

Você também pode utilizar Ferramentas Inteligentes para Traders, como o Simulador de Negociação, disponível em plataformas como MT4, para testar retrospectivamente seus consultores especializados e estratégias algorítmicas.

Explore uma Conta Demonstrativa sem riscos

O trading em geral envolve alto risco, e como trader inexperiente, você sempre deve ter certeza de que não está investindo capital que não pode perder. Se você deseja explorar o mundo dos CFDs e entender como funciona uma plataforma de trading, mas sem arriscar capital valioso, você sempre pode se familiarizar com os mercados usando uma conta demonstrativa. Aqui, você poderá praticar em um ambiente livre de riscos com um valor padrão de $50.000 (a moeda dependerá da sua região) em fundos virtuais. Os clientes podem escolher outros valores que sejam mais adequados à sua situação financeira.

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Outras considerações de risco de CFD: Risco de liquidez

Uma consideração importante para iniciantes ou traders experientes que desejam operar algo usando CFDs é a liquidez - que é a quantidade de compradores, vendedores e fundos movendo-se dentro e fora do seu mercado a qualquer momento. Isso é importante, pois determina quão facilmente você pode preencher sua ordem pelo preço cotado, a fim de evitar "derrapagens de preço" (diferença entre o preço antecipado de uma operação e o preço pelo qual a operação é executada).

Em outras palavras, refere-se a quão estreitas são as spreads e se você consegue entrar e sair de uma posição facilmente, sem acabar executando sua ordem pelo próximo preço disponível.

A derrapagem de preço geralmente ocorre se houver um desequilíbrio entre oferta e demanda, o que causa falta de liquidez.

Na Pepperstone, executamos 99,9% de todas as ordens que recebemos, com apenas uma pequena porção de rejeições para nossos clientes de varejo, quando há problemas de liquidez ou outros problemas técnicos relacionados ao mercado.

Ainda melhor, oferecemos negociações com baixa latência. Isso significa que, para ordens pendentes como stops e ordens limite, você pode contar com velocidades de execução muito rápidas, o que reduz a derrapagem de preço.

Perguntas frequentes (FAQ)

Posso perder dinheiro ao negociar CFDs?

Sim, certamente é possível obter tanto lucros quanto perdas ao negociar CFDs, que é um produto alavancado. Além disso, suas perdas não serão baseadas apenas no depósito de margem, mas no valor total da sua posição.

Os CFDs são mais arriscados do que ações?

Os CFDs são produtos financeiros complexos que oferecem uma alavancagem maior do que as ações tradicionais, tornando-os mais arriscados por natureza. É importante lembrar que todas as negociações envolvem riscos.

Por que a maioria das pessoas perde dinheiro com CFDs?

Existem muitas razões pelas quais os traders podem perder dinheiro operando CFDs. A negociação requer uma compreensão completa da dinâmica do mercado, da ação do preço, dos fundamentos dos produtos e de outros elementos que podem exigir anos de estudo e observação. Também é importante entender como a alavancagem funciona, como navegar em mercados de ritmo acelerado e, entre os fatores mais importantes, os riscos associados à compra ou venda desses produtos.

1. Eleito o número 1 em satisfação geral do cliente pelos traders no Relatório de Negociação com Alavancagem 2022 da UK Investment Trends. Mais informações aqui: Pepperstone.com/en/go/tradingview.
2. Se o preço de oferta para uma ordem de venda ou o preço de compra para uma ordem de compra for alcançado, a ordem será preenchida o mais rápido possível pelo preço disponível no mercado. Não podemos garantir que as ordens limitadas ou as ordens de stop loss serão executadas no nível ou montante específico que você definiu.