Guía para principiantes sobre los riesgos del trading de CFD y qué hacer al respecto

7 pasos para navegar los riesgos del trading de CFD y aún obtener beneficios

1. Cómo funciona el trading de CFD
2. Comprender cómo funciona el apalancamiento y el margen en los CFD
3. ¿Por qué operar CFDs con nosotros?
4. ¿Por qué operar CFDs?
5. ¿Cuáles son los riesgos del trading de CFDs para principiantes?
6. Aprende cómo mitigar potencialmente los riesgos del trading de CFDs
7. Otras consideraciones de riesgo de los CFD: Riesgo de liquidez

Cómo funciona el trading de CFD

Los CFD, siglas de Contratos por Diferencia, son una forma de operar que funciona como un tipo de acuerdo financiero entre dos partes (un comprador y un vendedor), que especulan sobre el movimiento del precio de un activo subyacente. Esto significa que no estás comprando ni vendiendo nada directamente ni recibiendo la entrega del activo, por ejemplo, lingotes de oro o acciones de una empresa. En cambio, estás utilizando CFD como un método para predecir si tu mercado subyacente elegido (por ejemplo, un par de divisas de Forex, el precio de una acción o un índice) subirá o bajará de valor. Si haces una predicción correcta, generaria una ganancia, mientras que si el mercado se mueve en tu contra, terminarás con una pérdida, cuya cantidad será determinada por el tamaño de tu posición.

Ejemplo de trading de CFD

Entonces, ¿cómo funciona en la práctica el trading de CFD? Digamos que crees que el precio de las acciones de Tesla va a subir, y has echado un vistazo al precio de compra y al precio de venta. Así que abres una posición larga o "compras" CFD con tu proveedor de trading. Si el mercado se mueve a tu favor, con el precio de las acciones de Tesla subiendo, tendrías una ganancia en curso. Si cerraras tu posición "vendiendo" tus CFD en este punto, recibirías la diferencia en efectivo entre el precio de apertura y el de cierre. Siempre existe el riesgo de que el mercado se mueva en dirección opuesta y el precio de las acciones de Tesla haya bajado. Si hubieras cerrado tu operación en este punto, habrías incurrido en una pérdida.

Comprende cómo funciona el apalancamiento y el margen en los CFD

Otra cosa importante que debes saber sobre los CFD es que son apalancados. Esto significa que no pagarás el valor total de tu operación por adelantado antes de abrir una posición. En cambio, pagarás una cantidad llamada "margen" que actúa como un pago inicial y representa solo un porcentaje del tamaño total de tu posición. Por ejemplo, si quisieras abrir una operación de CFD en oro por valor de $200, con un requisito de margen del 10%, pagarías solo $20 para abrir una operación de $200, "tomando prestado" el resto de tu bróker.

Sin embargo, aunque no tengas que pagar el costo completo para ingresar a la operación, tus ganancias y pérdidas se calcularán sobre el tamaño total de la transacción, no solo sobre el margen que pagaste al abrir la posición. Esto significa que tanto las ganancias como las pérdidas pueden superar fácilmente la cantidad de margen que has pagado.

Siguiendo con nuestro ejemplo anterior, digamos que decidiste hacer una venta en corto de oro y pagaste un margen de $20 para abrir tu posición en un contrato de 100 onzas. Tu suposición era que el precio del oro iba a caer, pero en lugar de eso, sube. Esto significa que perderás los $20 de margen como una pérdida, así como la diferencia completa entre el precio al que ingresaste a la operación y el precio al que la cerraste. Cuando abres una operación apalancada, debes tener en cuenta el nivel de margen de los CFD, expresado como un porcentaje, que indicará cuánto del valor total de tu posición necesitarás tener disponible en tu cuenta como garantía.

Quieres evitar el riesgo de que tu cuenta se cierre (o se acerque peligrosamente a eso, lo que se llama llamada de margen), lo cual sucede si no tienes suficientes fondos en tu cuenta. Dependiendo de la plataforma en la que estés operando, tus posiciones se cerrarán automáticamente si tu saldo cae por debajo de un cierto nivel.

¿Por qué operar CFDs con nosotros?

Existen varias razones por las que deberías operar CFDs con Pepperstone:

Mitiga tu riesgo

Coloca órdenes de stop loss para gestionar tu riesgo sin restricciones.

Liquidez profunda

Aprovecha nuestra liquidez líder en la industria, al mejor nivel de oferta, considerada la mejor entre los brokers de MetaTrader.1

Cotizaciones competitivas

Disfruta de más oportunidades para operar debido a nuestras cotizaciones competitivas proporcionadas por múltiples proveedores de liquidez de bancos e instituciones de nivel 1.

Plataformas de trading de vanguardia

Experimenta ejecuciones rápidas y baja latencia en nuestras 4 plataformas de trading y sin intervención de mesa de operaciones en las órdenes de los clientes (operaciones realizadas por el cliente o algoritmos).

Aumenta tu conocimiento del mercado

Potencia tu conocimiento del mercado con paquetes de gráficos, herramientas de análisis, artículos de análisis de mercado, videos y contenido educativo.

Baja latencia

Benefíciate de actualizaciones de precios más rápidas utilizando nuestra ubicación de baja latencia. Los clientes globales pueden conectarse a nuestros múltiples centros de datos y acceder desde cualquier parte del mundo.

¿En qué mercados de CFD puedes operar con nosotros?

Nuestra oferta de CFD ha sido creada para traders con diferentes apetitos de riesgo y tamaños de cuenta, que desean operar al alza o a la baja en diferentes clases de activos.

Con nosotros, puedes operar:

• CFDs de Forex: aprovecha los movimientos de precios en el mercado de divisas con apalancamiento, por ejemplo, si operas el par EUR/USD, sin necesidad de tener físicamente la moneda que estás comprando o vendiendo. También puedes operar un CFD de índice de divisas, lo que te permite operar los cambios directos en el valor de una moneda frente a una cesta de otras monedas.
• CFDs de acciones: especula sobre los precios de las acciones de las mayores empresas del mundo, como Netflix y Apple, sin tener que adquirir ninguna acción.
• CFDs de índices: opera al alza o a la baja en los principales mercados bursátiles globales, como NAS100, UK100, US500 y más, sin la molestia de tener que operar y vigilar los precios de 100 acciones individuales.
• CFDs de materias primas: obtén exposición diversificada a varios sectores de materias primas, incluyendo metales, energía y productos básicos.

Echemos un vistazo en la tabla a continuación a algunos de los beneficios relacionados con productos CFD específicos:

Aprende cómo operar con CFDs

¿Cuáles son los riesgos de operar con CFDs para principiantes?

Los CFDs son un producto de trading muy complejo, especialmente si eres principiante. Deberás saber lo que estás haciendo para mitigar tu riesgo. Esto implica tener la disciplina de monitorear continuamente tus posiciones, gestionar tus riesgos con una estrategia de trading y mantener la calma sin importar la volatilidad del mercado o tus emociones.

Algunos riesgos de operar con CFDs incluyen lo siguiente:

• El apalancamiento puede causar pérdidas amplificadas: pierdes mucho más porque estás operando con margen. Por eso es tan importante establecer un stop loss (más adelante veremos el deslizamiento).
• Operar en exceso debido a la flexibilidad: si no tienes disciplina para considerar el tamaño de tu operación en comparación con el saldo de tu cuenta, es posible que realices más operaciones, lo que resultará en más costos de transacción de los que puedes permitirte.
• Los CFDs pueden ser complejos: requieren comprender y dominar las matemáticas detrás de la diferencia entre el precio al que abriste tu posición y el precio actual.

Al operar con CFDs como principiante, también te darás cuenta rápidamente de que hay una curva de aprendizaje pronunciada para comprender cómo funciona y que varía de trader a trader. Aquí tienes algunos conceptos que podrías explorar:

• Pérdidas necesarias (tomar pérdidas estratégicas a corto y mediano plazo) frente al éxito a largo plazo.
• Cómo ser menos vulnerable cuando se trata de pérdidas consecutivas y volatilidad del mercado, lo cual puede causar cambios rápidos en el precio.
• La capacidad de evitar trampas comunes.
• Aprender a reconocer indicadores falsos.
• Obtener una visión equilibrada de los mercados financieros con análisis general.

Como nuevo trader de CFDs, también ayuda si comprendes qué tipo de tolerancia al riesgo tienes, si eres naturalmente adverso al riesgo o tienes una mayor tolerancia al riesgo. Más adelante en esta página, analizaremos más detenidamente cómo mitigar el riesgo según tu estilo de trading natural.

Aprende cómo mitigar potencialmente los riesgos de operar con CFDs

Operar con CFDs conlleva riesgos, pero incluso como principiante puedes aprender cómo ser menos vulnerable al riesgo. Es importante explorar diferentes soluciones y estrategias de gestión de dinero para reducir tu riesgo, pero también recuerda que las circunstancias del mercado siempre están cambiando. Por lo tanto, nunca hay garantía de que, solo porque una estrategia funcionó antes, vaya a funcionar de la misma manera la próxima vez que operes.

Soluciones para reducir el riesgo: Stop Loss y Límites

Puedes minimizar tu riesgo de pérdida debido a cambios inesperados en el precio en el mercado y a una volatilidad extrema con herramientas de gestión de riesgos como stop loss y órdenes límite. Cuando estableces un stop loss, tu operación se cerrará automáticamente cuando tu posición alcance un precio preestablecido, evitando que pierdas más de lo que estás dispuesto a tolerar. Por otro lado, una orden límite cerrará automáticamente una operación a un cierto nivel, asegurando las ganancias obtenidas.

Soluciones para reducir el riesgo: Comprender el panorama general con análisis técnico y fundamental

Otra forma de mitigar algunos de los riesgos asociados con la negociación de CFDs es tener una estrategia en su lugar o al menos comprender el panorama general. Para hacer esto, es importante echar un vistazo tanto al análisis fundamental como al técnico. Los fundamentos se basan en estudios económicos y acciones de política monetaria, mientras que el análisis técnico utiliza la acción del precio y los patrones para leer, en tiempo real, lo que está sucediendo en ese mercado específico.

En relación a este tema, los indicadores técnicos podrían ayudar en el estudio de los mercados, pero ten cuidado con el análisis paralizante y ten en cuenta que los indicadores tienen una curva de aprendizaje y deben entenderse bien antes de considerarlos como parte de una estrategia.

Soluciones para reducir el riesgo: Trading Automatizado y Herramientas Inteligentes para Traders

Una parte importante para mitigar tu riesgo en los CFD es monitorear constantemente tus posiciones. No todos pueden estar pegados a sus pantallas los 5 días de la semana, y ahí es donde el trading automatizado puede ser una solución útil. El trading automatizado te permite configurar órdenes de ejecución que abrirán o cerrarán posiciones automáticamente en tu nombre, sin que tengas que hacer nada.

Lleva esto un paso más adelante con el trading algorítmico, donde configuras algoritmos y parámetros específicos para abrir y cerrar automáticamente operaciones largas o cortas cuando se cumplen ciertos criterios y parámetros de mercado.

Ajustarás tus parámetros según tu actitud hacia el riesgo. Por ejemplo, un trader conservador tendrá parámetros más estrictos para adaptarse a su estrategia de trading.

También puedes utilizar Herramientas Inteligentes para Traders como el Simulador de Trading, disponible en plataformas como MT4, para realizar pruebas retrospectivas de tus asesores expertos y estrategias algorítmicas.

Explora una cuenta de demostración sin riesgos

El trading en general implica altos riesgos, y como trader inexperto siempre debes asegurarte de no invertir capital que no puedas permitirte perder. Si deseas explorar el mundo de los CFD y ver cómo funciona una plataforma de trading, pero sin arriesgar capital valioso, siempre puedes familiarizarte con los mercados utilizando una cuenta de demostración. Aquí podrás practicar en un entorno libre de riesgos con una cantidad predeterminada de $50,000 (la moneda dependerá de tu región) en fondos virtuales. Los clientes pueden elegir otras cantidades que se ajusten mejor a su situación financiera.

Abre una cuenta de demostración

Otras consideraciones de riesgo de CFD: Riesgo de liquidez

Una consideración muy importante para los principiantes o traders experimentados que deseen operar con CFDs es la liquidez, que se refiere a la cantidad de compradores, vendedores y fondos que están moviéndose dentro y fuera del mercado en un momento dado. Esto es importante, ya que determina qué tan fácilmente se puede llenar su orden al precio cotizado, con el fin de evitar el "deslizamiento de precios" (diferencia entre el precio anticipado de una operación y el precio al que se ejecuta la operación).

En otras palabras, se refiere a qué tan ajustados son los spreads y si puedes entrar y salir de una posición con facilidad, sin que tu orden se ejecute al siguiente precio disponible.

El deslizamiento de precios suele ocurrir si hay un desequilibrio entre la oferta y la demanda, lo que provoca una falta de liquidez.

En Pepperstone, ejecutamos el 99.9%1 de todas las órdenes que recibimos, con solo una pequeña cantidad de rechazos a nuestros clientes minoristas, en casos donde existen problemas de liquidez u otros problemas técnicos relacionados con el mercado.

Aún mejor, ofrecemos operaciones de baja latencia. Esto significa que, para órdenes pendientes como stops y órdenes límite, puedes contar con velocidades de ejecución muy rápidas que reducen el deslizamiento de precios.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Puedo perder dinero en el trading de CFDs?

Sí, definitivamente puedes obtener tanto ganancias como pérdidas al operar con CFDs, ya que se trata de un producto apalancado. Además, tus pérdidas no se basarán únicamente en el depósito de margen, sino en el valor total de tu posición.

¿Los CFDs son más riesgosos que las acciones?

Los CFDs son productos financieros complejos que ofrecen un mayor apalancamiento que las acciones tradicionales, lo que los hace más riesgosos por naturaleza. Es importante recordar que todo tipo de operaciones conlleva riesgos.

¿Por qué la mayoría de las personas pierden dinero en los CFDs?

Existen muchas razones por las cuales los operadores pueden perder dinero al operar con CFDs. El trading requiere una comprensión profunda de la dinámica del mercado, la acción del precio, los fundamentos de los productos y otros elementos que podrían implicar años de estudio y observación. También es importante entender cómo funciona el apalancamiento, cómo navegar en mercados de ritmo acelerado y, entre los factores más importantes, los riesgos asociados con la compra o venta de dichos productos.

1. Elegido como el número 1 en satisfacción general de los clientes por los operadores en el Informe de Trading con Apalancamiento 2022 de UK Investment Trends. Más información aquí: Pepperstone.com/en/go/tradingview.
2. Si se alcanza el precio de oferta para una orden de venta o el precio de demanda para una orden de compra, la orden se ejecutará lo más pronto posible al precio disponible en el mercado. No podemos garantizar que las órdenes límite o las órdenes de stop loss se ejecuten al nivel o monto específico que establezcas.