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Cinco reglas sobre la gestión de riesgos

Cuando se trata de operar en los mercados, el riesgo y la recompensa son dos caras de la misma moneda.

De hecho, asumir, gestionar y, cuando sea posible, eliminar el riesgo es una de las funciones principales de los mercados mundiales. Por lo cual es cierto que un mayor nivel de riesgo puede estar asociado con una mayor recompensa, ese escenario solo puede desarrollarse si se tomaron las decisiones correctas cuando inicialmente nos expusimos al riesgo. Antes de que podamos decidir qué hace que el riesgo sea correcto o incorrecto, primero debemos entender más sobre el riesgo en sí mismo.

Diferentes cosas para diferentes personas

Algunos riesgos son comunes a todos, pero no todos los riesgos se aplican universalmente a todas las personas. Esto se debe a que, aunque todos somos seres humanos, también somos individuos con nuestras propias necesidades, deseos, metas y ambiciones. Estos factores se unen para ayudar a determinar lo que podríamos considerar como nuestras circunstancias, y en los mercados, esas circunstancias dictarán cuánto riesgo es apropiado que asumamos.

¿Por qué exponerse al riesgo?

Lo primero que debe decidir es por qué quiere arriesgarse en primer lugar y qué quiere lograr al hacerlo. En el contexto de los mercados financieros, la respuesta probablemente se centrará en ganar dinero o aumentar su capital, y para hacerlo, está dispuesto a arriesgar parte del dinero que tiene actualmente. Eso nos lleva a nuestra primera regla que es: nunca debe especular con otra cosa que no sea capital de riesgo, o por otras palabras, dinero que puede permitirse perder. Ahora, por supuesto, nadie quiere perder dinero si pueden evitarlo, pero lo que dice esta regla es que su capital operacional no debe ser dinero en el que usted confía para pagar facturas. La especulación no es lo mismo al operar, particularmente cuando esa especulación se lleva a cabo mediante el uso de productos apalancados que no confieren la propiedad del instrumento subyacente al especulador o operador.

Esto nos lleva a nuestro segunda regla de riesgo: debe comprender los productos que opera. Si no comprende la naturaleza y la mecánica de estos productos, entonces no podrá evaluar y cuantificar con precisión el riesgo que representan para su capital. El resultado más probable en esas circunstancias es que perderá una cantidad sustancial de ese dinero.

El tamaño no lo es todo

La regla tres combina los consejos de las reglas uno y dos: escale sus posiciones adecuadamente para reflejar el tamaño de su cuenta. En Pepperstone, reconocemos que los clientes tienen depósitos para operar de diferentes tamaños y, además de nuestros tamaños de lote típicos estándar de US $ 100,000, también ofrecemos a nuestros clientes la oportunidad de operar en mini lotes (1/10 de un lote estándar) y micro lotes (1/100 de un lote estándar).


El secreto del comercio exitoso es la longevidad y esa longevidad se logra a través de la preservación y el crecimiento del capital. Para preservar su capital, debe ser sensato acerca de cómo asignarlo o dividirlo. Muchos comerciantes asignarán no más del uno o dos por ciento de su capital a un comercio en particular. También limitarán la cantidad de operaciones que tienen abiertas en cualquier momento, y establecerán límites de pérdidas y ganancias fijos y / o comerciales. Por ejemplo, si tienen tres operaciones perdedoras consecutivas o si pierden $ 100, entonces dejan de operar y se refrescan.

Correlación

Incluso los mejores operadores no pueden anticipar todos y cada uno de los riesgos que pueden presentarse. Sin embargo, los comerciantes establecidos intentan reducir o eliminar los riesgos que pueden identificar. Algunos riesgos están ocultos, o al menos no son aparentes de inmediato, particularmente para los nuevos operadores. Uno de estos riesgos ocultos es la correlación.

La correlación describe la relación matemática entre dos o más variables, por ejemplo, dos instrumentos financieros. Las correlaciones pueden ser positivas, donde un cambio en el precio del instrumento A resulta en un cambio en la misma dirección del precio del instrumento B;

negativo, en el que un cambio en el precio del instrumento C resulta en un cambio en la dirección opuesta en el precio del instrumento D; o sin correlación donde los dos instrumentos se mueven independientemente uno del otro. Nuestra cuarta regla, por lo tanto, es: no abra múltiples posiciones en diferentes instrumentos sin saber cómo están relacionadas.

Los nuevos operadores a menudo abren múltiples posiciones en la creencia de que están diversificando o extendiendo su riesgo, cuando en realidad lo contrario puede ser cierto. Esto se debe a que todos los pares y cruces de FX están correlacionados en cierta medida a través de su relación con el dólar estadounidense, que, como la moneda de reserva global, es el punto de referencia con el que se calculan o hacen referencia los demás precios de FX.

Ofrecemos a nuestros clientes acceso a una matriz de correlación como parte de nuestro paquete Smart Trader Tools para MT4. Esto le permite visualizar las correlaciones entre una amplia variedad de instrumentos y marcos de tiempo, la matriz se puede configurar y filtrar para satisfacer sus necesidades.

Correlation matrix

Puede encontrar más información sobre nuestra matriz de correlación aquí.

Reglas de administración de dinero y Stop-loss

Uno de los errores más grandes y frecuentes que cometen los nuevos operadores es ignorar su propia administración de dinero y detener las reglas de pérdida diseñadas para proteger su capital y mantenerlos en el "juego" durante el mayor tiempo posible.

Los comerciantes tienden a convencerse a sí mismos de actuar racionalmente al hacerlo, cuando en realidad no lo hacen. Existe un sesgo bien documentado conocido como aversión a la pérdida, por el cual los operadores no reconocerán que una operación es incorrecta, pero en lugar de cerrar la posición o dejar que una stop loss surta efecto como deberían, permiten que las posiciones perdedoras permanezcan abiertas, tal vez stop móvil pérdidas más allá o ignorarlas por completo.

Entonces, nuestra quinta y última regla es: siempre use y respete los stop loss. Los comerciantes también necesitarán pensar en su ubicación de stop loss, ya que la agrupación de paradas en números redondos, o en niveles clave de soporte y resistencia, puede dejarlo vulnerable para dejar de cazar, por lo que los grandes operadores empujan los precios a estos niveles psicológicos, con la intención específica de enjuagarse y desencadenar las paradas, creando los siguientes oficios de cobertura Si puede, evite colocar sus paradas en este tipo de niveles, particularmente en mercados de rango, en lugar de tendencias.

Comprender la gestión y limitar el riesgo es una parte esencial de su viaje para convertirse en un comerciante establecido. A menudo se pasa por alto, es clave para garantizar su longevidad, y disfrute, como comerciante. Al seguir nuestras cinco reglas simples para administrar el riesgo, estará más cerca de minimizar sus pérdidas y se sentirá más seguro en su planificación.

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