全球交易量最高的加密貨幣有哪些？

審閱與編輯： Caroline Tidman | 內容總監（Head of Content）

關鍵見解：

• 比特幣領先市場： 2024年，比特幣仍是交易量最高的加密貨幣，保持其作為價值儲存工具及對抗通脹對沖資產的市場主導地位。
• 以太坊推動 DeFi 成長： 以太坊在去中心化金融（DeFi）領域的關鍵角色，使其交易量居高不下，並受智能合約和 NFT 採用率提升的支持。
• 山寨幣崛起： Solana、Cardano 和 Avalanche 等新興加密貨幣逐漸受到關注，提供創新解決方案並吸引尋求資產多元化的投資者。
• 穩定幣提供市場流動性： USDT（Tether）和 USDC 等穩定幣主導交易量，為市場提供流動性，並在加密貨幣與法定貨幣轉換中發揮關鍵作用。
• 全球採用推動市場成長： 新興市場與主流金融機構對加密貨幣的採用率提升，加速了全球交易所的交易活動增長。

引言

2024年，加密貨幣市場經歷了爆發性的增長與創新，進入全球發展的新階段。市場對數位資產的需求持續強勁，日均交易量穩定突破 1000 億美元。

今年的交易活動顯示，比特幣與以太坊等市場領導者依然保持主導地位，同時，與遊戲、去中心化金融（DeFi）及代幣化資產相關的新興加密貨幣亦快速崛起。在這股市場變革的浪潮中，監管政策的發展、技術進步及全球經濟環境的變遷，成為影響市場格局的重要因素。

2024 年加密貨幣市場概況

截至 2024 年，加密貨幣的總市值已超過 1.5 兆美元，這一增長主要受到應用場景擴展和採用率上升的推動。Layer-2 擴展解決方案有效緩解了以太坊等主要區塊鏈的網絡擁堵，使交易速度更快、成本更低。此外，去中心化交易所（DEX）因提供更高的控制權與安全性，逐漸受到交易者青睞。

機構投資者仍是市場增長的關鍵驅動力，對沖基金、資產管理公司甚至主權財富基金紛紛進入加密市場。比特幣被視為對抗通膨的避險資產，而以太坊在去中心化應用（dApps）領域的主導地位進一步鞏固了其市場地位。與此同時，零售交易在新興市場快速增長，當地投資者將加密貨幣視為不穩定法幣的替代方案。

此外，各國政府對區塊鏈技術的立場也在不斷演變。一些國家正積極推動有利於加密貨幣的政策，以促進創新與採用；另一些國家則開始探索央行數字貨幣（CBDC），希望在監管與區塊鏈技術效率之間取得平衡。

全球最受交易的加密貨幣

2024 年的加密貨幣市場交易活動由傳統龍頭與創新新秀共同主導，包括：

• 比特幣（BTC）： 作為全球首個加密貨幣，比特幣仍然是交易量最大的數字資產。它被視為「數字黃金」，廣受投資者青睞，作為價值儲存工具及對抗宏觀經濟不穩定的避險資產。比特幣的日均交易量經常超過 300 億美元，反映出其高流動性與機構採用率。
• 以太坊（ETH）： 2024 年，以太坊的影響力不僅限於去中心化金融（DeFi）與 NFT，還進一步鞏固了其在智能合約領域的主導地位。隨著以太坊 2.0 升級完成，大幅提升了網絡的能源效率與可擴展性，交易量顯著增加。以太坊在全球加密貨幣交易中的占比不斷提升，應用場景也在持續擴展。
• 幣安幣（BNB）： BNB 作為全球最大加密貨幣交易所 Binance 的平台代幣，廣泛用於交易手續費折扣、去中心化金融（DeFi）應用以及區塊鏈遊戲生態系統，使其在 2024 年保持重要地位。
• 穩定幣（USDT、USDC）： 泰達幣（USDT）與 USD Coin（USDC）等穩定幣在流動性管理方面發揮不可或缺的作用，促進加密貨幣與法幣之間的無縫轉換。穩定幣的總交易量目前佔市場交易量的近 30%，凸顯其在維持市場穩定方面的重要性。
• 新興山寨幣（Altcoins）： Solana（SOL）、Polygon（MATIC）和 Cardano（ADA）等代幣憑藉更快的交易速度與更低的交易成本，逐步成為以太坊的競爭對手，並在智能合約市場中獲得更大的市場份額。

加密貨幣的不同應用場景

2024 年的加密貨幣市場滿足多元需求，展現出強大的靈活性與創新力：

• 價值儲存（Store of Value）：
  比特幣仍然是最受歡迎的資產，被廣泛用於財富保值和對抗通脹，特別受到機構投資者青睞。
• 智能合約（Smart Contracts）：
  以太坊（Ethereum）主導此領域，支持去中心化應用（dApps）、DeFi 平台與 NFT 生態系統。Solana 和 Avalanche 也憑藉高效能與低交易成本成為重要競爭對手。
• 穩定幣（Stablecoins）：
  USDT 和 USDC 等穩定幣被廣泛用於流動性管理、套利交易以及作為連接法幣的橋樑，提供穩定且高效的交易體驗。
• 去中心化金融（DeFi 代幣）：
  AAVE、UNI 和 COMP 等代幣構成 DeFi 領域的基礎，讓用戶能夠在無需中介機構的情況下進行借貸、交易和資產管理。
• 遊戲與 NFT（Gaming & NFTs）：
  Axie Infinity（AXS）和 Decentraland（MANA）等加密貨幣驅動區塊鏈遊戲與元宇宙生態系統，虛擬土地與數字資產的代幣化趨勢日益明顯。

此外，社交代幣（Social Tokens）也正在興起，與內容創作者和去中心化社交平台緊密結合，為數字經濟中的貨幣化與社群互動開啟新的可能性。

我們提供 Solana、Avalanche、Bitcoin、UNI 和 COMP 的交易訪問權限。然而，AAVE、AXS 和 MANA 不在可交易範圍內。此外，USDT 可用於資金存入，但 USDC 不行，且這兩種穩定幣均不可在平台上進行交易。

主要產業推動加密貨幣需求

多個產業正在推動加密貨幣的採用與交易量增長：

• 去中心化金融（DeFi）：DeFi 平台的總鎖倉價值（TVL）已超過 800 億美元，讓用戶能夠參與去中心化借貸、質押及收益耕作等服務。UNI 和 AAVE 等代幣在這些生態系統中發揮關鍵作用。
• 實體資產代幣化：傳統資產（如房地產、債券與藝術品）的代幣化正在加速區塊鏈應用的發展。投資者現在可以購買這些資產的部分所有權，提升市場的流動性與可及性。
• 遊戲與元宇宙：區塊鏈遊戲與虛擬現實平台蓬勃發展，2024 年遊戲代幣的市場總值已超過 500 億美元。The Sandbox 和 Gala Games 等項目推動了基於加密貨幣的遊戲內經濟模式。
• 企業區塊鏈應用：各行各業的企業正利用區塊鏈技術來提高供應鏈透明度、處理支付交易以及防範詐欺，進一步推動企業級代幣的需求。
• 支持加密貨幣的政府：新加坡、薩爾瓦多等國家已推出有利於創新與加密貨幣交易的政策，帶動全球市場採用率與交易量增長。

全球加密貨幣交易趨勢

2024年，各地區的加密貨幣交易模式因當地監管政策、文化偏好和經濟條件的不同而呈現出顯著差異。每個市場都展現出獨特的交易趨勢，反映了加密市場的全球化發展。

北美

北美，特別是美國與加拿大，仍然是機構投資交易的核心地區。比特幣和以太坊ETF（交易所交易基金）的批准和普及，為市場帶來了新的合法性，吸引了養老基金、對沖基金及家族辦公室的參與。此外，對穩定幣的監管逐步明確，使其在企業間跨境支付和薪資處理上的應用更加廣泛。

零售投資者在北美的 DeFi 和 NFT 市場的參與度持續提升，特別是在舊金山、紐約和多倫多等科技中心城市。Coinbase 和 Kraken 等中心化交易所仍佔主導地位，而 Uniswap 和 Curve 則引領去中心化交易市場。

歐洲

歐洲正在成為監管創新的領頭羊，德國、瑞士和愛沙尼亞等國家提供了有利的加密貨幣交易環境。歐盟《加密資產市場法案》（MiCA）的推出，為市場帶來了統一的監管框架，增強了投資者和企業的信心。

穩定幣和 DeFi 代幣在歐洲市場特別受歡迎，Aave 和 MakerDAO 等去中心化金融平台獲得了廣泛採用。此外，由於歐洲高度重視可持續金融和透明度，機構投資者對於代幣化房地產和債券的興趣日益增長。

亞洲

亞洲仍然是零售加密交易的領先市場，南韓、日本和印度在山寨幣和遊戲代幣交易量方面表現突出。南韓在區塊鏈遊戲和元宇宙代幣的興趣無與倫比，而日本明確的監管框架使其成為區塊鏈創新熱點。

在印度，穩定幣在海外匯款市場的應用正在迅速增長。儘管監管環境仍存在不確定性，印度科技人才積極探索 DeFi 和 NFT，推動基於以太坊的解決方案發展。

拉丁美洲

拉美市場的加密貨幣應用更多體現在實用性，而非純粹的投機。巴西、阿根廷和委內瑞拉等國，廣泛使用比特幣和穩定幣進行匯款、儲蓄及日常交易。當地法幣的高波動性與高通膨率，加速了加密貨幣的採用，Mercado Bitcoin 等交易平台成為市場核心。

在巴西，機構投資者對於代幣化資產的興趣日漸濃厚，而遊戲代幣也在年輕族群中迅速普及。

非洲

非洲的加密貨幣市場正在快速增長，奈及利亞、肯亞和南非處於領先地位。加密貨幣正被用來繞過傳統銀行系統，特別是在跨境匯款方面。奈及利亞在點對點比特幣交易量方面領先，而穩定幣則因能減少貨幣貶值影響而受到歡迎。

當地的教育與宣傳活動也推動了採用率的提高，區塊鏈技術在農業供應鏈和選舉透明度方面的應用也受到探索。

中東與北非（MENA）

MENA地區正在迅速崛起為加密貨幣市場的重要參與者，其中阿聯酋和巴林在監管政策上處於領先地位。特別是杜拜，已將自己定位為全球加密貨幣中心，吸引交易所、金融科技初創公司和區塊鏈開發者進駐。機構投資也在擴大，特別是在代幣化資產與基礎設施區塊鏈專案上的大規模投資，進一步推動市場發展。

重點觀察：

1. 比特幣（BTC/USD）仍是最受交易者青睞的加密貨幣，但交易佔比 從 37.7% 下降至 35.94%（-3.83%）。
2. 以太坊（ETH/USD）交易佔比同樣有所下降，從 19.33% 降至 18.34%（-5.09%）。
3. Solana（SOL/USD）是增長最快的主要加密貨幣，交易佔比 上升 54.96%，從 3.95% 增至 6.13%。
4. 狗狗幣（DOGE/USD）交易熱度上升 25.80%，顯示市場對 meme 幣的興趣仍然存在。
5. Ethereum Classic（ETC/USD）和 ETHEUR 交易量飆升，分別增長 388.80% 和 457.41%。
6. 一些主流幣種交易量大幅下降：

• 瑞波幣（XRP/USD）-17.19%
• 比特幣現金（BCH/USD）-21.81%
• 萊特幣（LTC/USD）-20.97%
• 幣安幣（BNB/USD）-30.32%
• Polygon（MATIC/USD）-22.54%

市場趨勢分析：

• 交易者對 Solana 和 Avalanche 等以太坊競爭對手的興趣增強，可能與其技術升級及網絡效能提升有關。
• 穩定幣和 meme 幣（如 DOGE）的交易活躍度提高，顯示市場情緒波動加劇。
• 部分主流幣種（如 XRP、BNB、MATIC）交易熱度下降，可能反映市場資金向其他新興項目轉移。

重大事件與交易活動變化

2024 年，多項關鍵發展影響了加密貨幣交易市場：

協議升級

Ethereum 擴展性提升顯著增強了 DeFi 應用的運作效率，推動交易量增長。

機構投資

資產管理公司與主權財富基金的大規模投資進一步提高了市場的合法性與穩定性。

監管公告

歐洲與亞洲的親加密貨幣政策提升市場信心，而部分地區的嚴格監管則促使交易活動轉向去中心化交易所（DEX）。

技術進步

跨鏈互通性與跨鏈交易技術的創新，使不同區塊鏈之間的交易更加順暢，提高了採用率並推動交易量增長。

新興加密貨幣與市場新勢力

除了主流加密貨幣外，2024 年還有多種新興代幣逐漸受到市場關注：

Layer-2 擴展解決方案

Arbitrum（ARB）與 Optimism（OP）等代幣針對 Ethereum 的擁堵問題，提供更快、更低成本的交易環境，提升區塊鏈效率。

遊戲專用代幣

隨著區塊鏈遊戲進入主流市場，Gala（GALA）與 Immutable X（IMX）等遊戲代幣迅速崛起，成為熱門交易資產。

去中心化社交代幣

與去中心化社交媒體平台掛鉤的加密貨幣為內容創作者與投資者提供全新機會，重新定義數字社群的運作方式。

交易風險與挑戰

儘管加密貨幣市場潛力巨大，交易仍伴隨多重挑戰：

• 價格波動性：劇烈的價格變動可能導致重大損失，特別是對於經驗不足的交易者。因此，使用止損（Stop-loss）等風險管理工具至關重要。
• 監管風險：主要市場的政策變動可能影響交易活動與投資者信心。
• 安全性問題：駭客攻擊與詐騙事件仍然是持續存在的威脅，需高度重視資產安全。

結論

2024年交易最活躍的加密貨幣，反映出數字資產市場的成熟與多元化發展。從比特幣作為價值儲存工具，到以太坊主導去中心化應用（dApps），再到新興的 Layer-2 方案與遊戲代幣，整個生態系統仍在快速演變。

透過持續關注市場趨勢並理解潛在風險，交易者能夠更有效地駕馭這個充滿挑戰與機遇的市場。

最受交易者關注的加密貨幣常見問題

2024 年全球交易量最高的加密貨幣有哪些？

比特幣（BTC）、以太坊（ETH）、幣安幣（BNB），以及 Tether（USDT）和 USD Coin（USDC）等穩定幣仍主導全球交易市場。此外，Solana（SOL）和 Polygon（MATIC）等熱門山寨幣也逐漸受到關注。

今年主要加密貨幣的交易量有何變化？

比特幣與以太坊的交易量仍然強勁，尤其是以太坊，由於去中心化金融（DeFi）和 NFT 的增長，交易量上升了25%。穩定幣如今佔總交易量的30%，顯示其在市場流動性中的關鍵作用。

哪些行業正在推動特定加密貨幣的需求增長？

去中心化金融（DeFi）、區塊鏈遊戲與元宇宙、實體資產代幣化（如房地產、債券）以及企業級區塊鏈應用，正在帶動 AAVE、MANA 以及企業級穩定幣的需求。

市場上是否有新的熱門代幣？

是的，Layer-2 擴展解決方案代幣，如 Arbitrum（ARB）與 Optimism（OP）正在興起。同時，Gala（GALA）和 Immutable X（IMX）等遊戲代幣在區塊鏈遊戲領域獲得越來越多的關注。

不同地區的加密貨幣交易模式有何不同？

北美與歐洲的機構交易占主導地位，而亞洲市場則專注於遊戲代幣和山寨幣交易。拉丁美洲與非洲則更偏向於穩定幣，用於跨境匯款與日常支付。

2024 年有哪些外部因素影響了加密貨幣交易趨勢？

通貨膨脹與利率等宏觀經濟因素、監管發展、區塊鏈技術的可擴展性突破，以及地緣政治緊張局勢，都對加密貨幣市場產生了重要影響。

今年哪些加密貨幣波動性最高？

Solana（SOL）與 Cardano（ADA）因網絡升級與市場投機而出現較大波動。此外，Axie Infinity（AXS）等遊戲代幣仍然保持高度波動性。

2024 年加密貨幣交易的風險與機會有哪些？

• 風險：市場高波動性、監管不確定性、安全性問題（如駭客攻擊）。
• 機會：DeFi、區塊鏈遊戲代幣的高回報潛力、新興市場的採用率上升，以及機構投資者的興趣增加。