كيف تتعامل مع مخاطر تداول عقود الفروقات (CFD): دليل للمبتدئين

• كيف يعمل تداول عقود الفروقات (CFD)
• فهم آلية الرافعة المالية والهامش في تداول عقود الفروقات
• لماذا تتداول عقود الفروقات معنا؟
• لماذا يختار المتداولون عقود الفروقات؟
• ما مخاطر تداول عقود الفروقات للمبتدئين؟
• كيف يمكنك الحد من مخاطر تداول عقود الفروقات؟
• اعتبارات إضافية عند تداول عقود الفروقات: مخاطر السيولة

عقود الفروقات (CFDs) هي اختصار لعبارة Contracts for Difference، وهي أداة مالية تتيح لك التداول بناءً على توقع حركة سعر أحد الأصول الأساسية من خلال اتفاق بين طرفين (المشتري والبائع). وهذا يعني أنك لا تشتري الأصل نفسه أو تمتلكه بشكل مباشر، سواء كان سبائك ذهب أو أسهم شركات.

بدلاً من ذلك، تعتمد على توقع ما إذا كان سعر السوق الذي اخترته، مثل زوج من العملات في سوق الفوركس، أو سهم، أو مؤشر، سيرتفع أو ينخفض. فإذا كان توقعك صحيحًا، يمكنك تحقيق ربح، أما إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس، فقد تتكبد خسارة. ويعتمد حجم الربح أو الخسارة على حجم مركز التداول الذي تفتحه.

مثال على تداول عقود الفروقات

لفهم آلية عمل تداول عقود الفروقات بشكل عملي، لنفترض أنك تتوقع ارتفاع سعر سهم Tesla. بعد الاطلاع على سعري الشراء والبيع، تقرر فتح مركز شراء (Long) لدى مزود خدمات التداول.

إذا ارتفع سعر سهم Tesla كما توقعت، فسيحقق مركزك ربحًا غير محقق. وعند إغلاق الصفقة من خلال بيع عقد الفروقات، ستحصل على الفرق بين سعر فتح الصفقة وسعر إغلاقها.

أما إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس وانخفض سعر سهم Tesla، فستتكبد خسارة عند إغلاق الصفقة، حيث يعتمد مقدارها على الفرق بين سعر الدخول وسعر الخروج، إضافة إلى حجم مركز التداول.

من المهم أيضًا أن تدرك أن عقود الفروقات (CFDs) تعتمد على الرافعة المالية. وهذا يعني أنك لست بحاجة إلى دفع القيمة الكاملة للصفقة عند فتح مركز التداول. وبدلاً من ذلك، تدفع مبلغًا يُعرف باسم الهامش (Margin)، وهو يمثل نسبة مئوية فقط من إجمالي قيمة المركز ويُستخدم كضمان لفتح الصفقة.

على سبيل المثال، إذا أردت فتح صفقة على الذهب بقيمة 200 دولار، وكان الهامش المطلوب 10%، فلن تحتاج إلا إلى 20 دولارًا لفتح المركز، بينما يغطي مزود التداول القيمة المتبقية.

ومع ذلك، ورغم أنك لا تدفع القيمة الكاملة للصفقة مقدمًا، فإن الأرباح والخسائر تُحتسب على إجمالي قيمة المركز، وليس على قيمة الهامش فقط. لذلك، يمكن أن تتجاوز الأرباح أو الخسائر مبلغ الهامش الذي دفعته عند فتح الصفقة.

لنواصل المثال السابق: لنفترض أنك توقعت انخفاض سعر الذهب، ففتحت مركز بيع (Short) على عقد يمثل 100 أونصة، ودفعت 20 دولارًا كهامش. لكن بدلاً من أن ينخفض السعر، ارتفع. في هذه الحالة، لن تخسر قيمة الهامش فقط، بل ستتحمل أيضًا كامل الفرق بين سعر فتح الصفقة وسعر إغلاقها، وفقًا لحجم مركز التداول.

عند التداول باستخدام الرافعة المالية، من الضروري متابعة مستوى الهامش، والذي يُعرض كنسبة مئوية توضح مقدار الأموال التي يجب أن تبقى متاحة في حسابك لتغطية مركز التداول كضمان.

كما ينبغي تجنب الوصول إلى مرحلة نداء الهامش (Margin Call) أو إغلاق المراكز قسرًا، وهو ما قد يحدث إذا لم يعد رصيد حسابك كافيًا لتغطية متطلبات الهامش. واعتمادًا على منصة التداول التي تستخدمها، قد يتم إغلاق مراكزك تلقائيًا إذا انخفض رصيد حسابك إلى ما دون مستوى معين.

لماذا تتداول عقود الفروقات معنا؟

هناك العديد من الأسباب التي تجعل Pepperstone خيارًا مناسبًا لتداول عقود الفروقات، ومن أبرزها:

إدارة المخاطر بفعالية

استخدم أوامر وقف الخسارة للمساعدة في إدارة المخاطر دون قيود.

سيولة عميقة

استفد من السيولة الرائدة التي نوفرها، والتي تتيح الوصول إلى أفضل الأسعار المتاحة، وتُعد من أبرز مزايا وسطاء ميتاتريدر.¹

أسعار تنافسية

احصل على فرص تداول أكبر بفضل الأسعار التنافسية التي نوفرها عبر شبكة من مزودي السيولة من بنوك ومؤسسات مالية من الفئة الأولى.

منصات تداول متطورة

استمتع بتنفيذ سريع بزمن استجابة منخفض عبر منصات التداول الأربع لدينا، مع تنفيذ مباشر للأوامر ودون تدخل من مكتب التداول، سواء كانت الصفقات يدوية أو آلية.

تعزيز معرفتك بالأسواق

طوّر فهمك للأسواق من خلال أدوات الرسوم البيانية، وأدوات التحليل، ومقالات تحليل الأسواق، ومقاطع الفيديو، والمحتوى التعليمي.

زمن استجابة منخفض

استفد من تحديثات الأسعار السريعة بفضل بنيتنا التحتية منخفضة زمن الاستجابة، مع إمكانية اتصال العملاء حول العالم بمراكز البيانات المتعددة لدينا.

ما أسواق عقود الفروقات التي يمكنك تداولها معنا؟

صُممت مجموعة عقود الفروقات لدينا لتناسب المتداولين باختلاف مستويات تقبلهم للمخاطر وأحجام حساباتهم، سواء كانوا يرغبون في فتح مراكز شراء أو بيع عبر فئات متعددة من الأصول.

يمكنك تداول:

عقود فروقات الفوركس

استفد من تحركات أسعار سوق العملات باستخدام الرافعة المالية، مثل تداول زوج EUR/USD، دون الحاجة إلى امتلاك العملات فعليًا. كما يمكنك تداول مؤشرات العملات للاستفادة من تغيرات قيمة عملة معينة مقابل سلة من العملات الأخرى.

عقود فروقات الأسهم

تداول على تحركات أسعار أسهم كبرى الشركات العالمية، مثل Netflix وApple، دون الحاجة إلى امتلاك الأسهم نفسها.

عقود فروقات المؤشرات

تداول على ارتفاع أو انخفاض مؤشرات الأسهم العالمية، مثل NAS100 وUK100 وUS500، دون الحاجة إلى شراء أو متابعة مكونات كل مؤشر على حدة.

عقود فروقات السلع

نوّع محفظتك الاستثمارية من خلال التداول على مجموعة واسعة من السلع، بما في ذلك المعادن ومنتجات الطاقة والسلع الزراعية.

تحظى عقود الفروقات بشعبية بين المبتدئين لعدة أسباب، إذ تُعد أداة تداول منخفضة التكلفة وعالية السيولة، وتتيح الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأسواق، كما تُستخدم غالبًا للتحوط من المخاطر.

تشمل بعض مزايا تداول عقود الفروقات ما يلي:

الوصول إلى حجم أكبر من رأس المال بفضل الرافعة المالية

تتيح لك الرافعة المالية التعرض لحجم أكبر من السوق باستخدام قدر أقل من رأس المال.

سرعة تنفيذ الصفقات

الاستفادة من سرعة تنفيذ الصفقات وتأكيد فتحها.

انخفاض تكاليف المعاملات

قد تكون تكاليف التداول أقل مقارنة بشراء الأصل الأساسي مباشرة.

المرونة في فتح مراكز شراء أو بيع

إمكانية التداول على الأسواق سواء عند ارتفاعها أو انخفاضها.

التحوط على المحفظة باستخدام عقود الفروقات

من خلال فتح مراكز بيع، يمكن للمتداولين الاستفادة من تراجع الأسواق أو حماية محافظهم من تحركات الأسعار غير المواتية.

تحليل الأسواق

تتيح أدوات المتداول الذكية إعداد استراتيجيات التداول والمستشارين الآليين، إلى جانب إجراء التحليل الفني.

في الجدول التالي، نستعرض بعض المزايا المرتبطة بمنتجات محددة من عقود الفروقات:

تعلّم كيفية تداول عقود الفروقات

تُعد عقود الفروقات من أدوات التداول المعقدة، لا سيما بالنسبة للمبتدئين. وللحد من المخاطر، تحتاج إلى فهم آلية عملها، ومتابعة مراكزك باستمرار، وإدارة المخاطر وفق استراتيجية تداول واضحة، مع الحفاظ على هدوئك بعيدًا عن تأثير تقلبات السوق أو القرارات العاطفية.

تشمل أبرز مخاطر تداول عقود الفروقات ما يلي:

تضخم الخسائر بسبب الرافعة المالية

قد تؤدي الرافعة المالية إلى زيادة حجم الخسائر، لأن التداول يتم باستخدام الهامش. ولهذا السبب، تكتسب أوامر وقف الخسارة أهمية كبيرة في إدارة المخاطر.

الإفراط في التداول

قد تدفعك مرونة عقود الفروقات إلى فتح عدد أكبر من الصفقات. وإذا لم توازن بين حجم الصفقة ورصيد حسابك، فقد تتحمل تكاليف معاملات تفوق ما تستطيع تحمله.

تعقيد عقود الفروقات

يتطلب تداول عقود الفروقات فهم كيفية احتساب الفرق بين سعر فتح المركز وسعره الحالي، إضافة إلى استيعاب تأثير هذا الفرق في قيمة الربح أو الخسارة.

وبصفتك متداولًا مبتدئًا، ستدرك سريعًا أن فهم آلية تداول عقود الفروقات يتطلب قدرًا كبيرًا من التعلم، وقد تختلف هذه التجربة من متداول إلى آخر. ومن بين الجوانب التي قد تحتاج إلى استكشافها:

• التمييز بين الخسائر الضرورية ضمن استراتيجية قصيرة أو متوسطة الأجل والنجاح على المدى الطويل.
• تقليل التأثر بالخسائر المتتالية وتقلبات السوق التي قد تؤدي إلى تغيرات سريعة في الأسعار.
• تجنب الأخطاء الشائعة.
• تعلم كيفية اكتشاف المؤشرات المضللة.
• تكوين رؤية متوازنة للأسواق المالية من خلال تحليل الصورة الأشمل.

ومن المهم أيضًا أن تحدد مستوى تقبلك للمخاطر، وما إذا كنت تميل بطبيعتك إلى تجنب المخاطر أو تتمتع بقدرة أكبر على تحملها. وسنتناول لاحقًا كيفية الحد من المخاطر بما يتناسب مع أسلوبك في التداول.

تعرّف على كيفية الحد من مخاطر تداول عقود الفروقات

ينطوي تداول عقود الفروقات على مخاطر، لكن حتى إذا كنت مبتدئًا، يمكنك تعلّم كيفية تقليل تعرضك لها. ومن المهم استكشاف حلول مختلفة واستراتيجيات فعالة لإدارة رأس المال، مع الأخذ في الاعتبار أن ظروف السوق تتغير باستمرار. لذلك، لا يوجد ما يضمن أن الاستراتيجية التي نجحت معك سابقًا ستحقق النتيجة نفسها في صفقة لاحقة.

حلول للحد من المخاطر: أوامر وقف الخسارة والأوامر المحددة

يمكنك تقليل مخاطر الخسارة الناتجة عن التحركات السعرية المفاجئة والتقلبات الحادة باستخدام أدوات إدارة المخاطر، مثل أوامر وقف الخسارة والأوامر المحددة.

فعند تعيين أمر وقف الخسارة، تُغلق الصفقة تلقائيًا عندما يصل مركزك إلى سعر محدد مسبقًا، ما يساعدك على الحد من الخسائر التي تتجاوز المستوى الذي يمكنك تحمله.² أما الأمر المحدد، فيُستخدم لتثبيت الأرباح عبر إغلاق الصفقة تلقائيًا عند وصول السعر إلى مستوى معين.

حلول للحد من المخاطر: فهم الصورة الأشمل من خلال التحليل الفني والأساسي

تتمثل إحدى طرق الحد من المخاطر المرتبطة بتداول عقود الفروقات في الاعتماد على استراتيجية واضحة، أو على الأقل تكوين فهم شامل لما يحدث في السوق.

ويتطلب ذلك النظر إلى كل من التحليل الأساسي والتحليل الفني. إذ يعتمد التحليل الأساسي على دراسة البيانات الاقتصادية وقرارات السياسة النقدية، بينما يستند التحليل الفني إلى حركة الأسعار والأنماط من أجل تقييم ما يحدث في السوق بصورة فورية.

وقد تساعد المؤشرات الفنية أيضًا في دراسة الأسواق، لكن ينبغي الحذر من الوقوع في فخ الإفراط في التحليل. كما يجب فهم هذه المؤشرات جيدًا قبل إدراجها ضمن أي استراتيجية تداول.

حلول للحد من المخاطر: التداول الآلي وأدوات المتداول الذكية

تتطلب إدارة مخاطر تداول عقود الفروقات متابعة المراكز باستمرار، إلا أن البقاء أمام الشاشة 5 أيام أسبوعيًا قد لا يكون ممكنًا للجميع. وهنا يمكن أن يشكّل التداول الآلي حلًا عمليًا.

يتيح لك التداول الآلي إعداد أوامر تنفيذ تفتح المراكز أو تغلقها تلقائيًا نيابة عنك، دون الحاجة إلى التدخل المباشر في كل مرة.

ويمكنك الانتقال إلى مستوى أكثر تقدمًا من خلال التداول الخوارزمي، حيث تحدد خوارزميات ومعايير معينة لفتح مراكز شراء أو بيع وإغلاقها تلقائيًا عند تحقق شروط محددة في السوق.

ويجب ضبط هذه المعايير وفقًا لمدى تقبلك للمخاطر. فعلى سبيل المثال، قد يختار المتداول المتحفظ معايير أكثر صرامة بما يتناسب مع استراتيجية التداول الخاصة به.

كما يمكنك استخدام أدوات المتداول الذكية، مثل أداة محاكي التداول المتاحة على منصات مثل MT4، لاختبار المستشارين الآليين والاستراتيجيات الخوارزمية باستخدام البيانات السابقة.

جرّب حسابًا تجريبيًا دون مخاطر

ينطوي التداول عمومًا على درجة مرتفعة من المخاطر، لذلك ينبغي للمتداول غير المتمرس ألا يستخدم رأس مال لا يستطيع تحمل خسارته.

وإذا كنت ترغب في استكشاف عالم عقود الفروقات والتعرّف على آلية عمل منصات التداول دون تعريض أموالك الحقيقية للخطر، فيمكنك البدء باستخدام حساب تجريبي.

يتيح لك الحساب التجريبي التدرب في بيئة خالية من المخاطر باستخدام رصيد افتراضي افتراضي بقيمة 50,000 دولار، مع اختلاف العملة بحسب منطقتك. كما يمكن للعملاء اختيار مبالغ أخرى قد تكون أكثر ملاءمة لأوضاعهم المالية.

افتح حساب تجريبي

تُعد السيولة من أهم العوامل التي ينبغي للمبتدئين والمتداولين ذوي الخبرة مراعاتها عند تداول عقود الفروقات. وتشير السيولة إلى حجم المشترين والبائعين والأموال المتداولة داخل السوق في أي وقت.

وتكمن أهميتها في أنها تؤثر في مدى سهولة تنفيذ أوامرك بالسعر المعروض، بما يساعد على الحد من الانزلاق السعري، وهو الفرق بين السعر المتوقع للصفقة والسعر الذي تُنفذ به فعليًا.

وبعبارة أخرى، ترتبط السيولة بمدى ضيق فروق الأسعار، وقدرتك على فتح المركز أو إغلاقه بسهولة، دون تنفيذ الأمر عند السعر التالي المتاح.

ويحدث الانزلاق السعري عادةً عند وجود اختلال بين العرض والطلب، ما يؤدي إلى انخفاض السيولة.

في Pepperstone، ننفذ 99.9%¹ من جميع الأوامر التي نتلقاها، بينما لا تُقبل سوى نسبة محدودة من أوامر عملاء التجزئة بسبب مشكلات تتعلق بالسيولة أو عوامل فنية أخرى مرتبطة بالسوق.

كما نوفر تداولًا بزمن استجابة منخفض، ما يتيح تنفيذ الأوامر المعلقة، مثل أوامر وقف الخسارة والأوامر المحددة، بسرعات عالية تساعد على تقليل الانزلاق السعري.

هل يمكن أن أخسر أموالًا عند تداول عقود الفروقات؟

نعم، يمكن أن تحقق أرباحًا أو تتكبد خسائر عند تداول عقود الفروقات، لأنها من المنتجات التي تعتمد على الرافعة المالية. كما أن الخسائر لا تُحتسب بناءً على مبلغ الهامش المودع فقط، بل على القيمة الكاملة لمركز التداول.

هل عقود الفروقات أكثر خطورة من الأسهم؟

تُعد عقود الفروقات منتجات مالية معقدة، وغالبًا ما تتيح رافعة مالية أعلى من الأسهم التقليدية، ما يجعلها أكثر عرضة للمخاطر. ومن المهم تذكر أن جميع أشكال التداول تنطوي على مخاطر.

لماذا يخسر معظم المتداولين أموالهم عند تداول عقود الفروقات؟

قد يتكبد المتداولون خسائر عند تداول عقود الفروقات لأسباب عديدة. إذ يتطلب التداول فهمًا عميقًا لديناميكيات السوق، وحركة الأسعار، والأسس المرتبطة بالأدوات المالية، إلى جانب عناصر أخرى قد تحتاج إلى سنوات من الدراسة والمتابعة.

كما يجب فهم آلية عمل الرافعة المالية، وكيفية التعامل مع الأسواق سريعة الحركة، والأهم من ذلك، إدراك المخاطر المرتبطة بشراء هذه المنتجات أو بيعها.

¹ حصلت Pepperstone على المركز الأول من حيث رضا العملاء الإجمالي وفقًا لتصويت المتداولين في تقرير UK Investment Trends Leverage Trading لعام 2022. لمزيد من المعلومات، يُرجى زيارة صفحة TradingView على موقع Pepperstone.

² عند بلوغ سعر العرض لأمر بيع أو سعر الطلب لأمر شراء، يُنفذ الأمر في أسرع وقت ممكن وفقًا للسعر المتاح في السوق. ولا يمكننا ضمان تنفيذ الأوامر المحددة أو أوامر وقف الخسارة عند المستوى أو القيمة المحددة تمامًا.