مراجعة وتحرير: ماريا ستليانو | كاتبة متخصصة

العملة المشفرة هي أصل رقمي يعتمد على تقنيات التشفير للتحقق والحماية، ويعمل عبر شبكات لامركزية مثل البلوك تشين، بدلًا من الخضوع المباشر لسيطرة حكومة أو بنك مركزي.

أما عقد فروقات العملات المشفرة، فهو أداة مالية تتيح المضاربة على تحركات أسعار العملات الرقمية دون امتلاكها فعليًا. ويمكن معرفة المزيد عبر صفحة تداول عقود فروقات العملات المشفرة لدى Pepperstone.

ما استخدامات العملات المشفرة؟

صُممت عملات مشفرة عديدة في البداية لتكون وسيلة للدفع، لكنها أصبحت تُستخدم أيضًا في تشغيل تطبيقات البلوك تشين، وتنفيذ العقود الذكية، ودعم التمويل اللامركزي (DeFi)، وتسهيل تداول الأصول المرمّزة.

كيف يتم تداول العملات المشفرة؟

يمكن تداول العملات المشفرة بطريقتين: شراء العملات الرقمية وبيعها عبر منصة تداول، أو المضاربة على تحركات أسعارها من خلال تداول عقود الفروقات.

شراء العملات المشفرة عبر منصة تداول

عند شراء العملات الرقمية مباشرةً، تدفع قيمتها كاملة وتحتفظ بها في محفظة رقمية. ويمنحك ذلك ملكية الأصل، بما يتيح نقله إلى الآخرين أو الاحتفاظ به أو استخدامه داخل تطبيقات البلوك تشين.

تداول عقود فروقات العملات المشفرة

يتيح تداول عقود الفروقات المضاربة على ارتفاع أسعار العملات المشفرة أو انخفاضها دون امتلاك العملات نفسها أو استخدام محفظة رقمية.

ويمكن فتح مركز شراء عند توقع ارتفاع السعر، أو مركز بيع عند توقع انخفاضه. وتُعد عقود الفروقات منتجات ذات رافعة مالية، ما يعني أن إيداعًا محدودًا قد يمنح تعرضًا أكبر للسوق، مع تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة.

تعتمد العملات المشفرة الأساسية على شبكات حاسوبية موزعة، حيث تُنفذ المعاملات مباشرةً بين المستخدمين وتتحقق منها الشبكة قبل تسجيلها على البلوك تشين. وتوجد هذه العملات رقميًا وتُحفظ عادةً في محافظ مشفرة. أما تداول عقود فروقات العملات المشفرة، فيختلف عن شراء العملات مباشرةً؛ إذ يتيح المضاربة على تحركات الأسعار من خلال عقد مع وسيط، دون امتلاك العملة الأساسية أو استخدام محفظة رقمية. وتُعد عقود الفروقات منتجات ذات رافعة مالية قد تضخّم الأرباح والخسائر المحتملة.

أبرز مصطلحات العملات المشفرة

البلوك تشين:

سجل رقمي موزع تُحفظ عليه المعاملات عبر عدة أجهزة، ولا يمكن تعديل بياناته عادةً دون توافق الشبكة.

الكتل

سجلات منفردة تضم بيانات المعاملات، وترتبط كل كتلة بالكتلة السابقة لتكوين سلسلة مترابطة.

التمويل اللامركزي (DeFi)

خدمات مالية قائمة على البلوك تشين تتيح إجراء معاملات مباشرة دون الاعتماد على وسطاء تقليديين مثل البنوك.

تعدين العملات المشفرة

عملية تستخدم فيها أنظمة حاسوبية للتحقق من المعاملات وإضافة كتل جديدة في الشبكات التي تعتمد آلية التعدين.

الوحدات

أصغر جزء قابل للتداول من العملة المشفرة الأساسية، مثل الساتوشي في البيتكوين، الذي يعادل 0.00000001 BTC.

المحفظة الرقمية

أداة تُستخدم لحفظ العملات المشفرة وإرسالها واستلامها. ولا يحتاج متداول عقود الفروقات إلى محفظة لأنه لا يمتلك الأصل الأساسي.

العملات البديلة

مصطلح يشمل العملات المشفرة الأخرى بخلاف البيتكوين، مثل الإيثيريوم ولايتكوين وريبل.

ولفهم الفرق بين امتلاك الأصل والمضاربة على سعره، يمكنك الاطلاع على دليل آلية تداول عقود الفروقات.

تتسم أسواق العملات المشفرة بتقلبات مرتفعة، إذ قد تتحرك الأسعار بقوة خلال فترات قصيرة. وتنعكس حركة السوق الأساسي مباشرةً على أسعار عقود الفروقات، ما يجعل فهم العوامل المؤثرة ضروريًا قبل اتخاذ أي قرار.

تشمل أبرز محركات السوق التطورات التقنية في شبكات البلوك تشين، والأخبار التنظيمية، ومعنويات المتداولين المتأثرة بالأخبار ووسائل التواصل الاجتماعي، والظروف الاقتصادية مثل التضخم والاستقرار المالي، إضافة إلى أحجام التداول والمضاربة واتساع استخدام العملات المشفرة. كما قد تؤدي الاختراقات الأمنية أو حوادث منصات العملات الرقمية إلى تراجع الثقة وتقلب الأسعار.

كيف يعمل تداول عقود فروقات العملات المشفرة؟

يعتمد تداول عقود فروقات العملات المشفرة على المضاربة على حركة سعر العملة مقابل عملة أخرى دون امتلاك الأصل الرقمي نفسه. فإذا تحرك السوق في الاتجاه المتوقع، فقد تحقق الصفقة ربحًا، بينما يؤدي التحرك المعاكس إلى خسارة.

الرافعة المالية

تتيح الرافعة المالية التحكم في مركز أكبر باستخدام مبلغ أقل من رأس المال. فعند استخدام رافعة بنسبة 2:1، يمكن فتح مركز بقيمة 2,000 دولار بهامش قدره 1,000 دولار.

وقد تصل الرافعة على عقود فروقات العملات المشفرة لدى Pepperstone إلى 2:1، وفق الأداة وشروط الحساب. ومع ذلك، تضخّم الرافعة الأرباح والخسائر المحتملة، لذلك يجب التعامل معها بحذر ضمن خطة واضحة لإدارة المخاطر.

الهامش

الهامش هو المبلغ المطلوب لفتح مركز ذي رافعة مالية والإبقاء عليه، وينقسم إلى نوعين:

• هامش الإيداع: المبلغ اللازم لفتح الصفقة، ويُحدد عادةً كنسبة من إجمالي قيمتها.
• هامش الصيانة: الرصيد المطلوب للمساعدة في إبقاء المركز مفتوحًا عند تحرك السوق ضده.

مثال على تداول بيتكوين بالرافعة المالية

في المثال التوضيحي الوارد بالدليل، بلغ سعر BTC/USD نحو 95,000 دولار في أبريل 2025، وكان حجم المركز 0.01 بيتكوين:

قيمة المركز = 0.01 × 95,000 = 950 دولارًا.

ومع رافعة 2:1، يبلغ الهامش المطلوب 475 دولارًا. فإذا ارتفع السعر إلى 100,000 دولار، تصبح النتيجة:

0.01 × 5,000 = ربح قدره 50 دولارًا.

أما إذا انخفض السعر إلى 90,000 دولار، فتكون الخسارة:

0.01 × ‎-5,000 = خسارة قدرها 50 دولارًا.

هذه النتائج تسبق احتساب السبريد ورسوم التبييت وأي تكاليف أخرى.

السبريد

السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع لعقد الفروقات، ويمثل إحدى التكاليف الأساسية لتنفيذ الصفقة. ويتغير بحسب ظروف السوق والسيولة وتسعير الوسيط، لذلك ينبغي احتسابه عند تقدير نقطة الدخول والخروج والنتيجة المحتملة.

يمكن مراجعة تفاصيل السبريد والرسوم عبر صفحة تكاليف ورسوم التداول لدى Pepperstone.

اللوت

اللوت هو وحدة قياسية تحدد حجم المركز وكمية الأصل المرتبطة بالصفقة. وفي المثال الوارد بالدليل، يعادل اللوت القياسي بيتكوين واحدًا، بينما يعادل حجم 0.01 بيتكوين جزءًا أصغر من اللوت.

ويساعد فهم حجم اللوت على حساب قيمة المركز والهامش والأرباح أو الخسائر المحتملة بدقة أكبر.

البيب

البيب هو أصغر مقدار يمكن أن يتحرك به سعر عقد فروقات العملة المشفرة. وفي كثير من العقود قد يعادل 0.01%، إلا أن قيمته تختلف بحسب العملة المشفرة ومواصفات الأداة ونموذج التسعير.

يسهم فهم الرافعة والهامش وحجم المركز والبيب في تطبيق مبادئ إدارة المخاطر في التداول، لكنه لا يلغي احتمالية تكبد الخسائر.

تُعد بيتكوين (BTC) العملة المشفرة الأكثر شهرة، بينما تحظى الإيثيريوم (ETH) ولايتكوين (LTC) وغيرها باهتمام واسع في سوق عقود الفروقات. كما اكتسبت عملات منخفضة السعر، مثل دوجكوين، قاعدة ملحوظة من المتابعين.

تُعرف بيتكوين غالبًا باسم «الذهب الرقمي» لكونها أول عملة مشفرة والأوسع انتشارًا. أما الإيثيريوم، فتتميز بدعم العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية (dApps).

وتُستخدم شبكة ريبل لتسهيل المدفوعات الدولية، بينما صُممت لايتكوين وبيتكوين كاش لتوفير معاملات أسرع ورسوم أقل مقارنة ببيتكوين.

مع Pepperstone، يمكنك تداول عقود فروقات العملات المشفرة، بما يشمل بيتكوين وإيثيريوم ولايتكوين وعملات أخرى، مقابل عملات رئيسية ودون الحاجة إلى محفظة رقمية أو امتلاك الأصل الأساسي.

لمعرفة كيفية المضاربة على تحركات الأسعار، اطّلع على دليل تداول عقود الفروقات.

يعتمد اختيار عقد فروقات العملة المشفرة المناسب على تقييم مجموعة من العوامل التي قد تؤثر في حركة السعر وإمكانات الأصل على المدى الطويل.

تحليل اتجاهات السوق

يساعد تحليل الأداء التاريخي وتقلبات الأسعار والأنماط السابقة على فهم طبيعة حركة السوق وتقييم مستوى التقلب قبل اتخاذ قرارات التداول.

فهم التقنية الأساسية للعملة

يُعد تقييم البنية التقنية للعملة المشفرة، بما يشمل قابلية التوسع والكفاءة والابتكار، عاملًا مهمًا لفهم إمكاناتها المستقبلية.

تقييم فريق التطوير

قد يساعد التعرف على خبرات فريق التطوير وشفافيته في تكوين رؤية أوضح حول استمرارية المشروع وثقة المستخدمين به.

دراسة استخدامات العملة

تميل العملات التي تقدم استخدامات عملية إلى جذب اهتمام أكبر، إذ قد يدعم ذلك توسع الطلب واعتمادها في السوق.

متابعة تطورات السوق

تساعد متابعة الأخبار والتحديثات والتغيرات في سوق العملات المشفرة على اتخاذ قرارات مبنية على معلومات أحدث.

فوائد تداول عقود فروقات العملات المشفرة

السيولة وإمكانية الوصول إلى السوق

تتيح عقود فروقات العملات المشفرة إمكانية الدخول والخروج من المراكز بسرعة في ظل تحركات السوق، مع ضرورة الانتباه إلى أن التقلبات قد تؤدي أيضًا إلى خسائر كبيرة، لذلك من المهم استخدام أدوات إدارة المخاطر المناسبة مثل أوامر وقف الخسارة.

التداول على مدار الساعة

تعمل أسواق عقود فروقات العملات المشفرة على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع، مما يتيح متابعة تحركات الأسعار خارج ساعات التداول التقليدية للأسواق المالية.

تنويع فرص التداول

قد توفر عقود فروقات العملات المشفرة وسيلة لتنويع التعرض للأسواق المختلفة، مع ضرورة مراعاة أنها قد تتأثر أيضًا بالعوامل الاقتصادية العامة.

يمكنك معرفة المزيد حول تداول عقود فروقات العملات المشفرة لدى Pepperstone.

مخاطر تداول عقود فروقات العملات المشفرة

تقلبات السوق المرتفعة

تتميز العملات المشفرة بتقلبات سعرية كبيرة، وقد يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة.

عدم وضوح البيئة التنظيمية

قد تؤثر التغيرات التنظيمية أو غياب الأطر الواضحة في حركة السوق وتوقعات المتداولين.

حداثة السوق واحتمالات المضاربة

لا يزال سوق العملات المشفرة في مرحلة تطور، ما قد يجعله أكثر عرضة للتحركات المضاربية وتقلبات الأسعار.

انخفاض السيولة

قد تؤدي السيولة المحدودة لبعض العملات المشفرة إلى صعوبة تنفيذ الصفقات دون التأثير في السعر، مما قد يزيد من احتمالية الانزلاق السعري.

استخدم أوامر إيقاف الخسارة

حدّد مستوى مسبقًا لإغلاق الصفقة إذا تحرك السوق عكس توقعاتك. وقد تساعد أوامر إيقاف الخسارة على الحد من التعرض، لكنها لا تضمن التنفيذ بالسعر المطلوب عند التقلبات الحادة أو الفجوات السعرية. تعرّف إلى المزيد من أساليب إدارة المخاطر في التداول.

تحكّم في استخدام الرافعة المالية

قلّل مستوى الرافعة المستخدمة لتخفيف تأثير التحركات السعرية المعاكسة، إذ يمكن للرافعة المالية تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة.

نوّع مراكزك

وزّع تعرضك بين أصول مختلفة بدلًا من تخصيص رأس المال لعملة مشفرة واحدة، مع مراعاة أن التنويع لا يمنع الخسائر.

ابدأ بأحجام مراكز محدودة

عند اكتساب الخبرة، قد يساعد البدء بمراكز أصغر على الحد من مستوى التعرض وفهم كيفية استجابة الصفقة لتقلبات السوق.

تابع السوق باستمرار

راقب الأخبار والتطورات والاتجاهات المؤثرة في عقود فروقات العملات المشفرة، واستخدم المعلومات المتاحة لتقييم استراتيجيتك ومخاطرها قبل اتخاذ القرار.

تتيح Pepperstone تداول عقود فروقات العملات المشفرة عبر مجموعة من المنصات المتقدمة، مع أدوات للتحليل وإدارة الأوامر والتداول الآلي، إلى جانب تنفيذ سريع وموثوق.

TradingView منصة

تجمع منصة TradingView بين الرسوم البيانية المتقدمة وبيانات السوق المباشرة ومجتمع تداول واسع. كما يمكنك ربط حساب Pepperstone بالمنصة والتداول مباشرةً من الرسوم البيانية.

MetaTrader 5 منصة

توفر منصة MetaTrader 5 إصدارًا أكثر تطورًا من MT4، مع أدوات ومؤشرات إضافية، وأنواع موسعة من الأوامر المعلقة، ومعالجة أسرع، ودعم التحوط وأتمتة الاستراتيجيات.

MetaTrader 4 منصة

تُعد منصة MetaTrader 4 من أكثر منصات التداول انتشارًا، وتوفر أسعارًا ورسومًا بيانية مباشرة، وأدوات لإدارة الأوامر، ومؤشرات فنية، ودعم المستشارين الخبراء (EAs).

cTrader منصة

تتميز منصة cTrader بواجهة قابلة للتخصيص ورسوم بيانية منفصلة وأدوات متقدمة لتنفيذ الأوامر، كما تدعم تطوير استراتيجيات التداول الآلي باستخدام لغة C#.

منصة Pepperstone

تقدم منصة Pepperstone عبر الويب تجربة تداول منظمة وآمنة، مع أسعار مباشرة ورسوم بيانية مرنة وأدوات لإدارة المخاطر، وإمكانية الانتقال بين منصة الكمبيوتر وتطبيق الهاتف الجوال.

يمكنك بدء تداول عقود فروقات العملات المشفرة لدى Pepperstone باتباع أربع خطوات أساسية، مع مراعاة فهم طبيعة هذه الأدوات ومخاطر الرافعة المالية قبل فتح أي مركز.

1. افتح حساب تداول عقود فروقات

ابدأ بإنشاء حساب تجريبي مجاني للتعرف على المنصة واختبار استراتيجيتك باستخدام أموال افتراضية. وللتداول بأموال حقيقية، أكمل بياناتك واختبار الملاءمة والتحقق من الهوية، ثم موّل حسابك بإحدى وسائل الدفع المتاحة.

2. اختر العملة المشفرة التي ترغب في تداولها

تتيح Pepperstone تداول عقود الفروقات على البيتكوين والإيثيريوم وبيتكوين كاش ولايتكوين وريبل وغيرها من العملات المشفرة. استخدم المواد التعليمية وأدوات البحث والتحليل لتقييم السوق قبل اختيار الأداة المناسبة لاستراتيجيتك.

3. افتح صفقتك

اختر مركز شراء إذا توقعت ارتفاع السعر، أو مركز بيع إذا توقعت انخفاضه. وقبل تنفيذ الصفقة، حدّد نوع الأمر ومستويات إيقاف الخسارة وأخذ الربح للمساعدة على إدارة مستوى التعرض، مع مراعاة أن هذه الأدوات لا تمنع الخسائر أو تضمن التنفيذ بسعر محدد.

4. راقب صفقاتك

تابع المراكز المفتوحة وتحركات الأسعار عبر منصات Pepperstone، وقيّم أداء الصفقة باستمرار لتحديد توقيت تعديلها أو إغلاقها وفقًا لاستراتيجيتك وظروف السوق.

ابدأ بخطة واضحة لإدارة المخاطر

احرص على تحليل السوق وتحديد استراتيجيتك وقدرتك على تحمل المخاطر قبل التداول. وقد يكون البدء بأحجام مراكز محدودة أكثر ملاءمة أثناء اكتساب الخبرة، على أن يظل حجم كل صفقة متوافقًا مع مستوى المخاطر المقبول لديك.

يمكنك استكشاف عقود فروقات العملات المشفرة لدى Pepperstone، ثم فتح حساب تداول لدى Pepperstone بعد التأكد من فهمك الكامل لطبيعة المنتج ومخاطره.

تنبيه مهم

يمكن تداول معظم عقود فروقات العملات المشفرة لدى Pepperstone على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، لكن مواعيد التداول قد تختلف حسب الأداة والمنصة، لذا يُرجى مراجعة معلومات المنتج. وتتميز العملات المشفرة بتقلبات مرتفعة، بينما قد تؤدي الرافعة المالية إلى تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة.