我们的成本与费用

展期利率适用于隔夜持仓，并可能产生利息收入或支出。如果您持仓超过纽约时间下午5点，我们将进行利息调整，以反映持仓的资金成本。

具体计算方式视所交易的产品而定。若您以即期方式交易外汇或差价合约，大部分交易将在建仓后两个工作日完成清算 (T+2)。但是部分货币对（如 USDCAD、USDTRY）的清算周期为一个工作日 (T+1)。

在纽约时间下午5点仍持有的任何未平仓头寸，将展期至新的起息日，因此将按下文所列的掉期调整费用计算。该时间表受周末及公众假期影响。

对于按交易日计的 T+2 货币对，当未平仓头寸从周三展期至周四时，新起息日将变为下周一，而非周六。因此，周三晚间计收的掉期/展期费用，将为表格中所列金额的三倍。同理，该原则亦适用于周四的 T+1 货币对。此项调整反映了外汇基础市场中起息日的实际顺延规则。指数和股票类产品通常会在周五计入周末融资费用。

逢节假日时，起息日将按照标准市场惯例顺延。外汇交易的清算日仅在两种货币对应的中央银行均营业时方才有效。若任一货币在原定清算日适逢节假日，清算将顺延至双方央行均营业的次日。

例如，若今日为周三，GBPUSD 的起息日通常为周五，但下周一适逢美元节假日，那么在周三纽约时间下午5点，起息日将从周五顺延至周二（而非周一）。起息日无法顺延至周一，是因为当日为节假日，当天不会进行任何美元清算。这将导致4个日历日的展期（4天展期）。

若该头寸在周一仍未平仓，则当天计为0天展期。因此掉期利率将为0，意味着该头寸既不产生掉期收入，也不产生掉期支出。0天展期具有不确定性，不一定与银行节假日重合。

每日掉期费用/收益 = 点值 ×（交易规模【或名义金额】× Tom-Next 汇率）

我们的 Tom-Next 汇率源自全球顶级投资银行。该汇率每日更新，以反映相关两种货币间的利率差异。

注：我们的大宗商品差价合约中的金属掉期费也以相同的方式计算。

每日掉期费用/收益 = 市场收盘价 × 交易规模 ×（我们的费用* ± ARR）/ 360

*我们的费用为2.5%。若持有多头仓位，您需支付 ARR。若持有空头仓位，您将获得 ARR。

关于 ARR 或其他银行间参考利率的详细信息，请访问此链接。

每日掉期费用/收益 = 交易规模 ×（基差* ± 我们的费用**）

*基差计算公式 = (P3 – P2) / (T2 – T1)，其中：P2 = 近月期货价格；P3 = 次月期货价格；T1 = 前一个近月期货的到期日；T2 = 近月期货的到期日。

** 我们的费用 = 差价合约中间价 x 2.5%/365。如果您在交易中支付基差，则加上我们的费用；如果您获得基差，则减去这笔费用。

每日掉期费用/收益 = 市场收盘价 × 交易规模 ×（我们的费用* ± ARR）/ 360

*我们的费用为2.5%。若持有多头仓位，您需支付 ARR。若持有空头仓位，您将获得 ARR。

有关 ARR 或其他银行间参考利率的更多信息，请参阅此 链接。

每日掉期费用/收益 = 市场收盘价 × 交易规模 × 百分比 / 360

您可在我们的交易平台上查看最新的掉期费率。这些掉期费是指示性费率，可能会根据市场波动情况而变化。实际费率将取决于您所使用的交易平台。

TradingView 仅会显示已实际产生的掉期费用。

如果您在除息日后仍持有我们的指数或股票差价合约仓位，我们会根据股息派发情况对您的交易账户进行现金调整。这意味着股息派发不会使您额外受益或蒙受损失。

不，我们不收取出入金手续费。

若您的头寸在交易日收盘时（纽约时间下午5点）仍未平仓，将会产生掉期费用（或掉期收益）。这是一项每日融资费用，用于体现您所交易货币对中两种货币之间的利率差。

若您“做多”（买入）且掉期利率为正，您将获得掉期收益。若掉期利率为负，您需支付掉期费用。

若您“做空”（卖出）且掉期利率为正，您将获得掉期收益。若掉期利率为负，您需支付掉期费用。

掉期利率可能每日变动。任何更新均会在交易平台上公布，并立即生效。

在我们的两种账户类型中，交易股票差价合约均需支付佣金，每边佣金费率为 0.07% 至 0.20%。如果您使用尖峰账户，交易保证金外汇和XAUUSD时，还需支付固定且透明的佣金，每手每边最低 3.50 美元。​

若您在除息日仍持有相关头寸，您的账户将根据股息金额进行相应调整。

是的，我们提供“活跃交易者计划”。如需了解更多信息，请查看我们的“活跃交易者计划”页面，或发送邮件至 premium@pepperstone.com。